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美证监会老大终证实:加密货币 ETF 可能很快就会成为现实

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美证监会老大终证实:加密货币 ETF 可能很快就会成为现实

文章来源 | 币海启行网站

原文来源 | Financial Times

编译 | RYL

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本月初,在数字商会的一次活动上,美证监会(SEC)主-席杰伊·克莱顿(Jay Clayton)松口表示,对创造一种将 ETF 产品代币化的有效方法持开放态度。

近日,克莱顿在一个有关数字资产创新与监管的会议上继续保持了对加密货币 ETF 的软化态度,他透露说,美证监会正在积极制定法规,可能有一天会允许加密货币 ETF。

如果你们说的是……ETF 的代币化,我们应该推动,而且我们也愿意推动。

所谓的「代币化」(tokenisation)是允许一种指定的加密货币资产(类似于比特币)代表单一证券(比如股票)或一篮子证券(比如基金或 ETF)。一些公司已经开始探索这个想法。

去年,投资公司富兰克林邓普顿(Franklin Templeton)拟推出一只政府货币市场基金,其股票将在 Stellar 区块链上进行代币化。

与此同时,领投了安全代币开发商 Securrency 融资轮的投资公司智慧树(WisdomTree)发现,证监会其实「非常乐于参与,特别是如果你接受保护投资者和维护公平有效市场的那些基本首要原则」。

美证监会老大终证实:加密货币 ETF 可能很快就会成为现实

克莱顿直言,一些早期的加密货币先驱者恰恰忽略了遵循这些原则。他表示:

我们遇到的问题之一是,在这项创新中,我们一开始就走错了路。

他补充称,一些人认为这项创新非常有效,以至于「我们可以抛弃一些责任或透明度的原则」,但这是不被允许的。

我们不喜欢的是有人说:「你知道,它的功能是支付,所以你真的应该看看证券法以外的东西。」我不能那样做。当它实际上是一个融资工具时,不要告诉我们它是一个支付系统。

不过,克莱顿并没有在会上谈到各个比特币 ETF 申请的命运。WisdomTree 首席执行官斯坦伯格(Jonathan Steinberg)对此表示,监管过程不能操之过急。上世纪九十年代初,在第一批 ETF 获得批准之前,美证监会和美交所也进行了长时间的磋商。

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特朗普执政期间,美国是 G7 国家中表现最好的经济体?

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特朗普执政期间,美国是 G7 国家中表现最好的经济体?

文章来源 | 币海启行网站

原文来源 | 经济学人

编译 | 萨特之书

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凯西•穆里根(Casey Mulligan)在他的新书中,对唐纳德•特朗普总统为什么会提出古怪的经济主张给出了一个有趣的解释。

穆里根直到最近还担任总统经济顾问委员会首席经济学家,他指出,当特朗普说出,自己做总统期间,美国经历了“世界历史上最伟大的经济体”时,他知道自己是在夸大其词。

这是一种“让媒体报道新事实的策略,即夸大事实,以便让媒体乐于纠正他,从而不知不觉中传播他预期的内容”。

穆里根表示,记者们不喜欢特朗普,这让他们看不到特朗普政府取得的许多真正的经济成就。他说的可能有道理。

评估领导人的经济记录充满了困难。

总统通常在经济运行良好时得到赞扬,在经济运行不良时受到指责——但短期经济结果通常更多地受到中央银行、人口结构和世界其他地区正在发生的事情以及其他因素的影响。

特朗普执政期间,美国是 G7 国家中表现最好的经济体?

即使在今天,政治学家们仍在争论,20 世纪的经济是在民主党还是共和党的政府下表现更好。

所有这些对美国公众来说都没什么用,他们对总统的投票一定程度上要基于对经济能力的实时评估。

特朗普上台时许下了不切实际的承诺,承诺创造 2500 万个就业岗位,推动经济增长,并为此减税、提振支出,扩大财政赤字。经济学家将继续权衡这些政策的具体成本和收益。

真正的评估需要一些时间。然而,目前有可能评估美国经济在特朗普领导下的整体表现是好是坏。这就需要将美国的实际经济表现,一方面与公正的旁观者应有的合理预期进行比较。

为此,《经济学人》收集了从商业投资到工资增长的一系列经济数据,尽可能将美国的经济表现与其他富裕国家进行比较。

大部分分析涵盖了从特朗普 2017 年上任到 2019 年底的这段时间。我们在 2019 年止步不前,部分原因是有些数据是每年才发布的,还有部分原因是新冠流行病已经让世界各地的经济发生了翻天覆地的变化。

我们的结论是,2017- 2019 年,美国经济的表现略好于预期。(一些政治经济学家认为,总统对经济的影响,只有在就职一年后才能判断出来,如果我们按照他们的做法,并将我们的分析限制在 2018- 2019 年,那么这个结论仍然成立。)

以国内生产总值 (GDP) 为例,它是衡量产出的一种手段,是衡量经济表现最常用的尺度。官方数据显示,2017-2019 年,美国国内生产总值 (gdp) 增速略高于巴拉克•奥巴马 (Barack Obama) 第一个或第二个任期的增速。

与其他国家相比,美国的表现也不错。世界经济在 2017 年见顶。2018 年,美国经济增速放缓。2019 年,美国经济增速也有所放缓,但仍领先于其他国家。

看这个问题的另一种方法是评估美国在 2017 -2019 年是否超过或低于经济学家的预期。2012 年 10 月 , 国际货币基金组织预测 , 在随后的四年 (奥巴马的连任), 美国经济将以平均每年 3% 的速度增长。

事实上,这被证明是过于乐观了 ; 它实际上以每年 2% 的速度增长。但国际货币基金组织在 2016 年大选前不久发布的,2017-2019 年预测过于悲观。在那些年里,美国的表现超出了预期。

但是,如果美国经济在某些方面比预期要好,它在其他方面也令人失望。以企业部门为例,特朗普通过减税帮助了该部门。

公司税后削减并增加税后收益 , 美国股票市场表现较好的一个原因是特朗普上台。美国也成为一个更受欢迎的外国直接投资的目的地,但是几乎没有证据表明承诺的商业投资繁荣。

美国劳动力市场的表现同样微妙。

尽管特朗普特别喜欢吹嘘月度就业数据,但很难证明 2017-2019 年就业机器在运转。就业增长比奥巴马第二任期要慢。

2009 年至 2016 年,美国的失业率相对于其他七国集团 (g7) 经济体的平均水平有所下降。

在特朗普的领导下,失业率的确降至上世纪 60 年代以来的最低水平,但这在国际上并不罕见。在特朗普执政期间,相对于其他国家,美国就业率没有得到改善。

然而,美国工薪阶层的命运在 2017- 2019 年期间明显改善了。比较不同国家之间的家庭收入是困难的,这在最近几年是肯定的。

虽然关于 2020 年收集数据的可靠性有一些争论 , 然而,在新冠大流行使研究人员很难进行调查,但有明确证据表明,自 2017 年以来,美国家庭收入中值的增长正在加速。

紧张的劳动力市场也有助于提高低收入美国人的工资增长 , 相对于其他人来说 , 出现了自比尔•克林顿 (Bill Clinton) 担任总统以来从未到达过的程度。

那么 2020 年的经济会怎么样呢 ? 特朗普宽松的财政政策导致美国债务大幅上升,最终陷入危机。除此之外,今年美国还实施了世界上最大的财政刺激计划,公布了高达每人 1200 美元的刺激支票,并暂时将失业保险支付额提高了每周 600 美元。

国会有可能在大选前通过更多的刺激方案,尽管可能性不大。然而,即使没有其他的一揽子计划,即使美国正经受着严重的经济衰退,2020 年美国仍可能是 g7 中表现最好的经济体——也许会有一些差距。

就在新冠病毒大流行之前,美国经济看起来比其他富裕国家略强一些。不久之后,差距可能会更大。

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110 万美元的 AAVE 发错地址被永久锁定,操作失误该不该退币?

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110 万美元的 AAVE 发错地址被永久锁定,操作失误该不该退币?

概述

  • 一位 AAVE 持有者错误地将价值 110 万美元的 AAVE 发到了该代币的智能合约地址。

  • 这一错误意味着这些 AAVE 已经被彻底锁定在区块链上,并且不可能被提取。

  • 这种操作失误的交易并不罕见,但通常都只损失几百美元。

110 万美元的 AAVE 发错地址被永久锁定,操作失误该不该退币?

加密货币爱好者发现了 DeFi 项目 AAVE 一笔 28050 个币的错误交易——价值约为 110 万美元——由于接收方地址错误,导致了不可挽回的损失。

据 Etherscan 记录,这笔转账发生在 10 月 3 日,但直到今天才被发现。是 TokenOops 发现的,TokenOops 是一个跟踪“发送到 ERC20 代币地址的 ERC20 令牌”的服务号,在这笔交易被发现之前,就已经无法提取资金了。

110 万美元的 AAVE 发错地址被永久锁定,操作失误该不该退币?

出于某种原因,28050 AAVE 的发送者没有意识到自己并未将代币转移到自己的钱包,而是转到了 AAVE 代币智能合约的地址。结果,超过 100 万美元的数字资产被永久锁定在了区块链上。

“关键在于 AAVE 被转到了合约地址,而不是另一个账户,”芝加哥美联储的企业架构师 Chase Wright 解释说。“这就像把信寄到了邮局的地址,而不是你想要寄的地址。而且没有 ‘ 退信 ‘ 的选项。”

TokenOops 表示,类似的错误交易经常发生;然而,通常都不超过几百美元。不过,并非所有这类交易都是失误;有些人会故意向不活跃或无法访问的地址(如比特币创世区块地址)发送少量代币,将这种“牺牲”视为一种致敬或作为声明。

尽管 DeFi 的发展最近呈上升趋势,但其潜在的高收益率往往充满了更大的风险。例如,在推出代币互换服务时,Crypto.com 就强调了 DeFi 资产的风险,例如“部分或全部虚拟资产损失”和“虚拟资产的流动性崩溃”等许多可能出错的事情。

看起来用户的操作失误也应该排在 DeFi 风险列表的前几位。

然而,对于这个不幸的 AAVE 持有者来说,可能还有机会挽回损失。

AAVE 社区的部分成员在项目治理论坛发了一个帖子,建议提出一个正式的提案,返还资金给操作失误的用户。但对于有些人来说,这个提案是对去中心化的挑战,区块链上的交易是不能撤回的,否则就违背了 DeFi 的本质。操作失误该不该退币?你怎么看?

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Uniswap“死里逃生”,第一个治理提案被否决,距离通过仅差 40 万 UNI

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Uniswap“死里逃生”,第一个治理提案被否决,距离通过仅差 40 万 UNI

北京时间 10 月 20 日早间,由于未达到通过所需要的法定人数(票数),第一个 Uniswap 治理提案失败了。最终投票同意票数为 39,596,759,反对票数为 696,857。距离提案通过所需要的法定票数(4000 万)仅差约 40 万。

Uniswap“死里逃生”,第一个治理提案被否决,距离通过仅差 40 万 UNI

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提案的失败却是社区的成功

这份由 Dharma 提交的投票提案提出将“提交 Uniswap 治理提案所需要的 UNI 最低数量从 1000 万个降低为 300 万个,最低法定票数从 4000 万降低为 3000 万”。由于未达到法定票数,这个提案今天已被拒绝(Defeated)。

这个提案是 Dharma 创始人的一项有争议的举动,他们声称较低的提案和法定人数门槛将增加对 Uniswap 治理的参与。

但是,如果这次投票超过了法定人数并获得实施,那么 Dharma,Gauntlet 和 Univalent 将完全控制 Uniswap 平台的治理。作为 UNI 的最大持有者,他们将能够根据自己的喜好来提出自己想要的提案并予以投票通过。

此仪表板显示谁进行了投票以及是赞成还是否定。

此 Dune Analytics 仪表板‌显示了有关 UNI 委托人的更多详细信息。

“我们建议将提交提案的门槛设为 300 万 UNI,法定票数为 3000 万 UNI。——Dharma”

3000 万的法定票数不是巧合——Dharma 自己就拥有 3000 万票,这意味着该提案将使他们能够通过自己选择的任何内容。

尽管不太可能,但是由于主要 UNI 持有者的身份是公开的,因此降低过多的法定人数可能会导致像 The DAO 攻击等恶意提案使投资者损失数百万美元的情况。

许多人对这次投票可能对平台的去中心化以及整个 DeFi 取得成功产生负面影响表示关注。

目前,UNI 流动性挖矿中锁定了约 8 亿美元的 ETH。如果该流动性挖矿按计划于 11 月 17 日结束,则这笔 8 亿美元将从 Uniswap 撤出,一些人担心这会增加不良行为者制造以太坊价格暴跌的可能性。

创建治理提案是一门精美的艺术,所有细节都应由读者和提议者考虑。如果需要多个更改,则需要提出多个提案。Dharma 提出的 Vote 1 在一个提案中提出了对该平台的两项更改,这不是一个好习惯。

更改法定票数应该是一个提案,而更改提交提案的门槛也应该是一个单独的提案。

尽管 UNI 代币的集中分配导致权利不平衡显然令人担忧,但 Aave CEO Stani 在代币委派方面还是有一个很好的观点。

Uniswap“死里逃生”,第一个治理提案被否决,距离通过仅差 40 万 UNI

这并没有阻止许多人将这次投票视为其主要竞争对手之一接管 Uniswap 平台的失败尝试。

Dharma 首席执行官已就此主题发表了回应。

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人们对 Dharma 想要通过这次投票的动机表示怀疑,因为人们知道 Dharma 对 UNI 代币的分配不满意。

Dharma 对 UNI 分配发表了明确的意见,指出其用户被不公平地排除在 UNI 空投之外,并且应将 UNI 追溯空投扩展到使用与 Uniswap 交互的界面的所有钱包,例如 Dharma,Matcha,Paraswap 等。

这种额外的发行方式不仅会使他们的用户受益,而且 Dharma 将从这种举动中受益匪浅。

如果 Uniswap Vote 1 通过,Dharma 不仅可以提出进一步分配 UNI 的提案,而且可以投票通过这个提案。

这是持有大量治理代币所代表的对治理的潜在影响以及权利的明显例子。

诸如 Penguin 这样的团体旨在通过实施类似于 Compound 中使用的自治提案,来保护 Uniswap 的去中心化和主权。

获得自治提案将在某种程度上阻止将来对权力的全面控制,因为社区成员将能够集中其投票权并轻松创建正式提案。

当前,即使是著名的团体或个人也可能难以筹集足够的 UNI 来创建提案,因此,自治提案对于平台的继续去中心化至关重要。

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这个首次发布的 Uniswap 治理提案的另一个有争议的点是,由于以下限制,许多用户无法参与投票。

只有在区块 11042288 之前自行委托或委托给其他地址的 UNI 才有资格参与投票。

该规则要求任何希望投票的人在提案提出之前提前将其 UNI 委派给他,但这是一个不必要的限制,似乎只对提出提案的当事方有利,而对任何不赞成或没有准备的人进行惩罚。

用这种方式快照委托方显然是一个疏忽;在提案启动之时,只有 4800 万名 UNI 代表被委派,并且通过投票所需要的法定人数至少为 4000 万 UNI,我们可以看到 Uniswap 的治理仍然存在一些初期问题。

今天的结果使许多人松了一口气。尽管投票没有获得通过,但这似乎是一个很好的学习机会,并且也许可以很好地警告如果不良分子设法控制平台会发生什么。

我们可能永远不知道 Dharma 是否真的想要以不诚实的方式利用这个机会,也或许他们只是想为用户提供更好的收益 …

治理就是权利,那些能够操纵受欢迎平台的人的行为会影响到我们所有人。

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无论您对 Dharma 还是 UNI 代币有何看法,都可以指出,所有这些都是 Uniswap 制定的有缺陷的发行和初始治理规则的结果。

我们所有人都应密切关注任何新提案,并充分考虑那些负责提案创建工作的人的动机。

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为何说 Circles UBI 是一个不适合投机的社会实验

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为何说 Circles UBI 是一个不适合投机的社会实验

前几日,由 Gnosis 创始人 Martin Köppelmann 带领开发 7 年的神秘项目 CirclesUBI 浮出了水面,一经推出,该项目就得到了以太坊联合创始人 Vitalik Buterin、Uniswap 创始人 Hayden Adams 等区块链行业知名 KOL 的转发支持,那这个 CirclesUBI 究竟有什么魅力呢?

根据白皮书介绍,CirclesUBI 是基于个性化的加密 token 及这些 token 之间所构建的信任社会图谱,这种货币体系的目的是以一种公平的方式分配货币,而随着时间的流逝,最终实现财富均等化,并像全球可获得的“全民基本收入”(UBI,又称无条件基本收入)概念一样发挥作用。

但笔者想说,这其实只是一个挺有意思,但不适合投机的社会实验。

为何说 Circles UBI 是一个不适合投机的社会实验

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那什么是全民基本收入(UBI)?

全民基本收入(UBI)是当代最具跨文化吸引力的政治运动之一,它吸引了各个背景思想家的支持,包括托马斯·潘恩(Thomas Paine)、马丁·路德·金(Martin Luther King Jr)、斯蒂芬·霍金(Stephen Hawking)、盖伊·斯坦丁(Guy Standing)、米尔顿·弗里德曼(Milton Friedman)和大卫·格雷伯(David Graeber)等名人都曾探讨过这一概念,而这一概念也被视为是乌托邦式的,它被认为可释放所有人的创造潜力,也是几个世纪以来人文主义理想的顶峰。

近年来,随着全球财富不平等问题的加剧,全民基本收入(UBI)的话题在全球范围内迅速升温。公众对 UBI 理念的支持率达到了一个新的水平,但实施计划的进展却极为缓慢,似乎 UBI 系统已被贴上了“太大而无法实施”的标签。

而全球区块链网络的引入,为 UBI 概念的实验带来了可能。

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什么是 Circles UBI

根据官方表示,Circles 是建立在信任基础上的网络,它并不是一个“快速致富计划”,而目前已经出现了试图欺骗他人的账户,请不要相信假账户以及你不认识的人。

此外,Circles 并没有在 Uniswap 上线,不要在上面交易‘Circles’代币(那是骗局),实际上,并没有单一的 Circles 代币,这不是一个常见的可互换资产。也因为设计的原因,它可能永远不会成为一种投机资产。

为何说 Circles UBI 是一个不适合投机的社会实验

以下是关于 Circles 的一些常见问题及答案:

问题 1: 如何验证我的账户?

答:为了验证自己的账户,你必须要让三个新用户信任你,帮你进行验证。请注意,如果相互之间不了解,人们不应该互相进行验证。

如果有人能在网上获得陌生人的信任,那么他们就很容易攻击网络。你会因为一个假账户而失去你的 Circles 代币。

问题 2 :如果通过 Circles 接收基础收入?

答:创建新钱包之后,你将需要 3 个传入信任连接来验证你的账户。你可以通过分享你的个人资料的链接来请求信任,或者让别人扫描你的个人资料二维码。

在 Circles 的测试阶段,项目方会定期在柏林举行会议,届时你可以和团队成员见面,并与其他 Circles 用户亲自联系。一旦有 3 个人信任了你的个人资料,应用将自动为你部署两个智能合约 : 一个是你的 Safe,另一个是你的 Circles 代币。你将收到 100 Circles 作为初始支付,并继续收取定期的 UBI 收入。

问题 3 :Circles Safe 是什么?

答:你的 Circles Safe 是一个智能合约,它负责持有你的账户密钥。你可以将多个设备(比如计算机或手机)添加到你的 Circles Safe 中。如果丢失助记词,将设备添加到你的 Safe,可以帮助恢复账户。

问题 4: Circles 使 用的是什么区块链?

答:对于公共测试阶段,Circles 使用的是以太坊的 Kovan 测试网。而对于今年晚些时候的正式发布,它会使用 xDai 网络。

问题 5: 我的 Circles 代币是如何产生的?

Circles 代币由 Circles 智能合约自动创建,目前,Circles 每周会以 14 个的速率产生,每年通胀 7%。你不需要通过法币购买,也不需要像其他加密货币那样维护网络来获得,你只需要成为社区的一部分,然后每天获得这种代币。

问题 6: Circles 网络中的信任是怎么工作的?

你可以把 Circles 发送给信任你的人,当你信任某人时,你也可以将 Circles 发送给其信任网络中的人,而无需自己直接信任这些人。

这被称为传递信任,使得 Circles 网络更容易发展。

示例:A 想要向 B 发送 10 个 Circles 代币,而 B 不信任 A,但 B 信任 C,而 A 拥有了 10 个 C 代币,因此 A 可以将 10 个 C 代币发送给 B。你可以拥有多个不同的 Circles 代币,发送 Circles 时,你不一定只将直接的代币发送给某人。

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为何说 Circles 只是一个社会实验

注:以下内容仅代表笔者个人的观点,不够成投资建议。

实际上,全民基本收入(UBI)的概念本身就是存在非常大的争议性,尽管理论上 UBI 能够缩小贫富差距,但无条件空投无疑会鼓励所有人好逸恶劳,因为无论如何,每个账户获得的奖励都是相同的,而这与比特币等传统区块链“多劳多得”的概念是完全相悖的,因此 UBI 也被称为乌托邦概念。

除此之外,UBI 还要求每个人只能占有一份基本收入,然而区块链的特性是容易制造虚假的账户,而根据当前 Circles 的规则,每个人可通过多台设备和电子邮件制造多个个人账户,从而铸造更多的 Circles 代币奖励,这与 UBI 的概念实际上是相冲突的。

而从投机的角度来看,Circles 也不是一个好的标的,首先它是总量无限的,其次它的增发速度会越来越快,并且要获取它并不需要成本,这种经济模型,导致了 Circles 并不适合投机,这也是官方给出提醒的原因。

当然,这并不代表 Circles 的存在没有意义,如果可以对其进行有效的改进,它或许可以证明全民基本收入(UBI)的概念是否是可行的,这将是一个非常有意思的社会实验,但请记住,不要为此投入你的资金。

相关资料:

1、https://joincircles.net/faq

2、https://handbook.joincircles.net/about/whitepaper.html

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锁仓迅速超 2 亿,由 CENNZ 投资的 BarnBridge 到底是什么?

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欢迎来到 CENNZnet 的官方微信公众号,很高兴与您相遇。

最近一个名为 BarnBridge 的项目火了,在上线 12 小时,总锁仓量就达到了约 2 亿美元,目前该项目获得了包括 Fourth Revolution Capital、ParaFi Capital、Synthetix 创始人 Kain Warwick、Aave 创始人 Stani Kulechov、DARMA Capital 管理合伙人 Andrew Keys、Centrality、Blockchain Companies、Dahret Group 等机构和知名从业者的 100 万美金种子轮投资。

在 BarnBridge 的前期融资阶段,由于多种因素,团队不得不委婉推掉了 Framework,Accomplic,Morgan Creek 甚至 Pentera 的投资意向。

而 CENNZnet 的 CEO Aaron McDonald ,目前正在担任 BarnBridge 的首席顾问,其背后的 Centrality 也参与了 BarnBridge 的种子轮投资,我们相信好的产品会获得众多人士的关注。

什么是 BarnBridge?

BarnBridge 是跨平台的分级衍生品协议,通过收益率及波动率几个维度量化并分批标记 DeFi 产品风险,将风险分级,以提供给不同需求的投资者选择。

BarnBridge 最初构想于 2019 年第二季度,当时 MakerDAO 开始获得主流关注,并抓住了现在被称为 DeFi 或分散金融社区的想象力。一年多之后,随着 60% 的全球债务收益率低于 1%,超过 15 万亿美元的全球债务产生负利率,资本继续流入高风险收益率中。

为了解答社区问题,BarnBridge 举办了一场线上问答,回答了有关 CENNZnet 与 BarnBridge 的一切,全文如下:

Tyler:大家好,很高兴认识大家,我是 Tyler,BarnBridge 创始人之一。我目前还在运营着 Proof Systems,它是全球最大的专门从事数字资产营销及 UI / UX 公司之一。曾与 ConsenSys,Earn.com (被 Coinbase 收购),FOAM,Dether 和 Grid +,Centrality,Sylo (在新西兰有 30 万用户的去中心化聊天应用),NEAR,DARMA Capital,SingularDTV 和 snglsDAO 进行过合作。于 2016 年底开始从事加密技术相关工作,并投资过多家电子商务公司。

Q1:Barnbridge 是一个什么样的项目,它最终想解决什么问题?

Tyler:我们会将价格的波动率具体转化成代币的形式,BarnBridge 将会是第一个将波动率代币化的协议。

在智能合约技术出现之前,几乎不可能去中心化、透明地跟踪并将收益结构化,以提供针对任何和波动的对冲。

理论上来讲,任何市场驱动的波动率都能用来构建衍生产品,以对冲各种风险。例子包括利率敏感性、基础市场价格的波动、市场预测概率的波动、抵押贷款违约率的波动、商品价格的波动等等。

传统金融可以用大量的衍生品来对冲风险,是时候 DeFi 也有自己的波动率管理产品了。

Q2:能否介绍一下你们的团队背景?

Tyler:在帮助 NEAR,ConsenSys 等公司做 UI 及推广的同时,我学到了很多关于 DAO 及智能合约协议本身的知识。我经历了不同项目的起伏后在合约管理、市场推广等方面有了新的认知。

我早期做过固定收益交易员,后面又和去中心化衍生品项目合作过。这个履历让我在 2019 年 4 月就初步构成了 BarnBridge 的雏形。但是当时的衍生品市场还不够成熟。

团队方面我们非常幸运能找到前 ConsenSys 早期的员工。我们另外一个联合创始人 Troy,是一个社区治理高手,他在 DeFi 行业还没成型时就在为 DAO 布道。

我们的开发团队为 ConsenSys 开发搭建了许多的现有工具。如果没有 COVID,如果 ConsenSys 成功募到了钱,我就不会找到这样厉害的联合创始人了!

Q3: 为什么 BarnBridge 从一开始就得到许多知名组织和 DeFi 项目创始人的支持?这里有什么故事吗?

Tyler:工作原因我认识了很多行业大佬。我和我们其他成员都没有匿名(欢迎大家关注我们的推特)。融资的情况是这样的:

去年 4 月写完白皮书时,我意识到市场还未成熟。当时我已经在 SNX 赚到钱了,但是希望能更好的管理我所有 DeFi 投资的风险。

我有点想建立这种协议或者其他人现在已经建立了类似于 BarnBridge 的东西,所以我给 Synthetix 的 Kain 发了一封电子邮件,让他喜欢这个想法。

Kain 很喜欢这个主意,但他说他也很忙,如果我能找到一个能够构建像 BarnBridge 这样复杂项目的开发团队,他想为它提供资金。他同意我的观点,因为它自己的协议可以与其他协议集成,而不是直接在 Synthetix 上构建。因此,我和我的创始人投入了 100 万美元的第一轮融资中的 10 万美元,以便在我们完成白皮书并与投资者交谈时开始开发。

$100w 很快敲定了,最后还推走了几家大的基金比如 Framework,Accomplic,Morgan Creek 甚至 Pentera。还和 Coinbase 也聊过了。

最后除了 Kain,我们投资人包括 ParaFi 和 Fourth Revolution Capital,Aave 创始人 Stani 是最后一个加入的(好像还把 ParaFi 挤跑了,因为份额实在不够了)。

Q4:社区治理是 DeFi 项目非常重要的一环,我看 BarnBridge 一开始就启用了 LaunchDAO 来进行项目协作与治理,为什么会采用这种新的模式启动?

Tyler:我们希望 Barnbridge 是由社区来分布式治理。当初我请教了我们投资人,Synthetix 的创始人 Kain,问他会给当初的自己什么建议,Kain 说会建议自己先建立 DAO。

我们第一个 DAO 叫 LaunchDAO,主要用来孵化项目及管理投资资金。项目的 DAO 是 BarnBridge DAO,社区将通过这个 DAO 来管理归属于社区的 68% 代币及金库(10%),并与团队一起掌控项目未来的方向。团队、顾问、种子投资人将获得 22% 的代币。

我们好像是第一个 DAO 先行的项目。

Q5:用于公司治理的 LaunchDAO 和项目社区治理的 BarnBridgeDAO 分别有什么区别,以及它们如何协作?

Tyler:

  • Launch DAO 主要用来管理种子轮的投资;

  • 种子轮我们融了 100w 美金,其中 10w 美金来自创始团队;

  • BarnBridge DAO 将管理协议、金库;

  • 所有平台累计的收入将进入金库。管理方式为投票;

Q6:什么是智能收益债券和智能 Alpha 债券?它们的作用是什么?

Tyler:任何资产的价值都会被两个变量影响:

  • 收益率的波动(股票分红、房租、利息)

  • 价格的波动(股票价格、房价、债券价格)

“智能收益债券”:通过债券衍生品对冲资产收益波动率。(注意是收益率)

具体会将受益分成优先及劣后两个种类。

优先类会有自己的代币,收到的利率是固定的(你可以想想现在 DeFi 哪能获得固定收益),劣后类也会有自己的代币,收到的利率是波动的(这个哪里能获取,Aave,compound 都是波动利率)。

收益高 / 低的时候劣后类收益会更高 / 低,但是优先类的收益,虽然会比较低,但是会非常稳定,基本固定利率。

“智能 Alpha 债券”:通过分层的波动率衍生品对冲资产本身价格波动率。(注意是价格)

假设 ETH 价格是 $100,我们也可以把这个 $100 分成 2 个不同的代币。

如果以太涨了 10%,就是价格到达 110,那 alpha 就 $10。

这 $10 的 alpha 同样可以按照一个比例分给优先劣后级的代币持有者。

Q7:BarnBridge 是如何通过智能债券和 DeFi 收益担保的定息来对冲 ERC20 代币的市场价格波动的?

Tyler:简单来说就是如果有损失,劣后级的投资人先承担损失。Q&A; 环节我们可以深入讨论。

Q8:请介绍一下 BarnBridge 的代币经济模型,代币 BOND 如何分配,又如何捕捉整个协议的价值?

Tyler:BarnBridge 的 $BOND 是个治理代币,主要用来管理 BarnBridge DAO 及相关协议。

与 Compound 类似,$BOND 持有者可以通过投票来管理金库及收入用途。

社区将会决定 $BOND 持有人是不是能获取费用分红或者这些费用被用在开发新产品上面。

平台费用成本目前定在 0.3%,和 Uniswap 类似。

下图为代币分布:

锁仓迅速超 2 亿,由 CENNZ 投资的 BarnBridge 到底是什么?

下图为代币时间分布:

锁仓迅速超 2 亿,由 CENNZ 投资的 BarnBridge 到底是什么?

Q9:BarnBridge 也发布了自己的 NFT,你们未来在 NFT 的用例上会有什么新的计划吗

Tyler:目前这些 NFT 主要是用来激励社区用的。

它们作用之一是用来装饰 Discord 里名称的。我们并不打算赋予这些 NFT 更多的含义,但是它们的一个核心目的是用来记录那些早期帮助过我们的人。

英文好的朋友可以看看这篇文章:https://medium.com/barnbridge/introducing-the-barnbridge-erc-721-the-nft-bond-collection-ca2be6aefa84

Q10:BarnBridge 如何链接更多传统金融的投资者,成为他们投资 DeFi 的入口?

Tyler:这个方向很大,投资人、传统金融市场都非常认可。

在和摩根溪资本管理公司(Morgan Creek) 的 Mark Yusko 及 DARMA Capital 的 Andrew Keys 合作之后,我发现虚拟货币的波动性是阻止传统金融机构进入市场的一大原因。

日本的对冲基金 Rakuten 也给了我类似的反馈。

所以我们认为,降低下行风险(Downside Risk)是吸引正规金融投资人进入 DeFi 第一步。

之前我提过了,目前 DeFi 甚至不能提供最基础的固定利率产品。(划重点)

BarnBridge 将提供更好的风险管理工具,但是我们不能忽略新的风险类似,比如智能合约风险。Cozy.Finance 目前在安防方面有所突破。

当我们能提供更稳定的收益时,那便是水到渠成之日。

Q11:BarnBridge 对比其他 DEFi 项目(比如:MakerDAO,AAVE)有何不同?

Tyler:和 Maker 或 Aave 等项目比,我们并不做借贷。

我们将基于这些项目,利用它们提供的收益然后分割风险。

所以虽然白皮书最早在 2019 年 4 月就构建好了,但是基于当时 DeFi 整体的体量太小,收益来源不够,所以等到了现在才能启动。

Barnbridge 需要整合多个平台的收益,然后基于这个丰富的收益池做风险的结构分割。

Q12:流动性挖矿非常火热,BarnBridge 也有流动性挖矿的计划,是否可以讲解一下 BarnBridge 的流动性挖矿如何参与,以及和其他协议有何不同之处。

Tyler:我们应该是第一个做稳定币叠加的矿池,就是 USDC,DAI 和 sUSD 都放到一个池子里挖矿。

Q13:我从官方博客了解到智能债券是你们的第一个产品,是否可以描述一下你们未来的产品规划是怎么样的?

Tyler:开发路线:

LaunchDAO (已上线)-> 第一第二阶段挖矿协议和 LP 奖励(已上线)-> 智能收益债券产品(开发中)-> BarnBridgeDAO (与智能债券一起上线)-> 智能 Alpha 债券(开发中)

之后的路线将由社区决定。

除了回答上述问题之外,在现场,Tyler 还回答了一些临时社区提问,以下是问答全文:

Q1:目前,我发现只支持三种代币挖矿。今后会开放像 USDT、ETH 更多渠道吗?

Tyler:USDT 和 ETH 将来能不能被使用。第一步的挖矿不会,因为 USDT 有挂钩风险。ETH 没有 1:1 与其他稳定币相关,会有无偿损失。

Q2:目前项目审计进展如何?

Tyler:我们做了 2 次外部审计和大量的内部审计。这可能是历史上审计和测试最多的 yield farming。我们也在 3 周前发布了代码,并在 yield farming 开始前 5 天打开了质押界面,以便社区能够看到它。

Q3:我们经常听到一些 DeFi 平台被黑客攻击,谈论 DeFi 平台的安全质量。Barnbridge 有信心确保金融系统平台的安全吗?

Tyler:我在上面回答过。合同里有这么多钱,什么事都有可能发生。就连以太坊也被黑客入侵,而且有漏洞。然而,我认为很多人都在看这些合同和团队建设,这在业内享有盛誉。自 2016 年以来,我们一直在这个行业工作,我们使用我们的真实姓名和声誉。有 0% 的可能性我们被破坏,因为合同的目的是只把资金返还给那些投资的人。然而,智能合约风险总是存在的。每个平台都存在智能合约风险。这就是为什么我们做了如此广泛的审计。

Q4:怎么激励所有的人长期持有 BarnBridge 代币?用户对治理代币比如 curve 挖矿轰动新闻有什么看法?

Tyler:我认为当 BarnBridge DAO 和 Smart Yield 上线后,社区将在平台上进行质押奖励的投票。短期内,您可以使用 LP 池中的 $BOND 收获更多 $BOND。

Q5:你有扩大 layer2 的任何打算吗?

Tyler:我们正在乐观地与 Kain 沟通,我也在观察 Stani 所作出的成果。

Q6:计划分给社区的 60% 代币,具体是怎样的分配计划(分给谁?)如何确保公平和计划的执行?

Tyler:其中大部分将通过 LP 奖励发放,这就是为什么现在在应用程序界面上显示了 28% 的收益,因为 8% 是 yield farming,20% 是 Uniswap 流动资金池。因此,如果 20% 的流动性用于 smart alpha,20% 的流动性用于 smart yield,这就是 68%。


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上海互联网从来不是荒漠,对于上海来说,互联网需要搭配产业集中的长三角工业基地,天然地适合互联网真正赋能实体产业,区块链技术作为互联网技术重要的拼图,也从不曾缺席。

2020 上海区块链国际周重磅开幕活动——“无界链应用 创新北外滩”万向区块链黑客马拉松将于 10 月 23 日至 25 日 正式开赛,“技术、创新、突破” 一直也作为 Acala 技术发展要求, 本次 Acala 应邀出席万向区块链黑客马拉松并上线专项选题,获奖的团队或个人也将有机会获得丰厚 Acala 专项奖励

本次选题紧扣第六届区块链全球峰会“融合创新”的主题,Acala 专项选题为 “ 基于 ORML 或 Acala 开发,探索楼宇经济、数据风控与链上治理的场景用例 ”,在这一主命题中我们一共给出了三个方向分别为:楼宇经济、数据风控与链上治理,期待参赛者们发挥聪明才智,结合 Acala 与实体经济发展现状,深入挖掘场景价值,利用区块链技术实现实体经济创新升级。

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详情🔎:《 2020 万向黑客松主命题解析

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01

Acala 楼宇管理、楼宇经济

楼宇经济作为近年来中国城市经济发展中涌现的新型经济形态,以商务楼、功能性板块和区域性设施为主要载体,呈现了集约型、高密度。而在上海北外滩高楼林立中,楼宇管理和楼宇经济扮演着重要的角色。参赛者们可积极思考如何应用 ORML & Acala 现有模块赋能楼宇管理和楼宇经济,打造“区块链+楼宇经济”新产业,搭建良好的上下游产业环境,推动“区块链+楼宇经济”企业向专业化、产业化方向持续发展。(如 Centrifuge :https://centrifuge.io/

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02

Acala 数据风控

区块链与金融的完美结合(去中心化金融 Decentralize Finance = DeFi ),保证了金融资产数据的隐私性与安全性,天生具有结算功能,让许多去中心化的金融业务如同雨后春笋一般的出现。然而由于区块链技术本身承载金融业务同时,数据风控也成为新的隐忧和风险敞口,本次参赛者可基于 Acala 去中心化开放式金融业务本身,进行数据风控,利用相关技术开发,探索如何搭建更安全、灵活的去中心化金融服务?如何及时监控区块链的智能合约协议代码存在漏洞?

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03

Acala 链上治理

区块链网络作为全新的组织模式正在释放着人类全新的潜能,这类去中心化组织方式更像是一场持续的社会实验。时至今日,即使最好的组织治理模式依然没有解决均衡利益、寻租行为和寡头垄断问题,本次可基于 Acala 链上治理进行探索和实验,打造更公平完美的治理模式。

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比赛时间

2020 年 10 月 23 日-25 日

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比赛细则

1、所有参与大赛的开发者,请参照下方文档:https://github.com/AcalaNetwork/Acala

2、参与团队需要发布关于 Acala 的 OIP,需遵循以下规则:

  • 针对开源参赛产品:参赛团队还需在 OIP 中注明创新应用的完整设计方案及开源代码链接;

  • 针对闭源参赛产品:参赛团队还需在 OIP 中提供产品的使用手册及已经上线的产品链接(Web 应用需提供链接、移动应用及桌面版应用需提供下载地址)

3、建议参与团队着手准备前先加入 Acala discord 群与开发者进行沟通:https://discord.com/invite/6QHVY4X

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5、本次大赛将由 Acala 核心开发团队担当裁判评定组

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活动奖励

1、只有 OIP、没有产品的参赛团队,如果 OIP 被采纳,将视贡献程度最高可获得总奖励 10%

2、已经提交 OIP 并且完成了产品的参赛团队,如果产品审核通过,将视其贡献程度获得 10000 美金 的等值网络资产( ACA/KAR )

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近期市场上有诈骗团伙出售 Acala 相关 token 资产,并在市场上混淆视听大肆行骗,目前已发现有骗子在 Uniswap 等平台上发行了 ACA ,骗取用户 ETH 。

特此声明

Acala 尚未发行任何 token ,您目前无法购买 Acala 代币。任何交易、给予、映射交易都是伪造的。所有 token 相关分发等消息请参考唯一官方渠道(推特,Medium,微信公众号)。请大家提高警惕,相互转告,避免上当受骗,发现骗局请将其报告给 Acala 团队。

Acala 将会在平行链插槽竞拍开始约 45 天前告诉社区相关细则,以便用户能有足够的时间来解锁自己的 KSM/DOT ,参与 Acala 平行链插槽竞拍的活动。及时获取最新相关 Acala 平行链相关细节,请点击链接订阅:

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10 月 29 日 – 10 月 30 日「 Web3 大会」 将在 上海 举行,波卡创始人 Gavin Wood 博士 、万向区块链董事长肖风博士、海内外波卡生态项目、顶级开源协议和密码学家将齐聚一堂 ,共同探讨如何 创造新一代互联网,让每个用户掌握自己的数据、身份和命运

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比特币即将接入波卡!

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比特币即将接入波卡!

2021 年初,Interlay 将推出 Polkadot 的首个无信任包装的比特币 PolkaBTC,这是波卡迈向真正互操作生态系统的关键一步。

Interlay 此前发布了一个详细的技术规范 [1] 和一个正在实施的 PoC 实现 [2]。在成功的试点项目之后,Interlay 现在正加紧努力,争取在 2021 年第一季度完成 BTC 平行链,这个项目也得到了 Web3 基金会的后续资助。第一个 Alpha 测试网计划于 2020 年 11 月面世,2021 年 1 月推出功能测试版。你可以在这里注册,获得早期访问并测试 PolkaBTC[3] 的权利。

一旦部署,用户将能够在 Polkadot 上铸造 1:1 比特币支持的资产,即 PolkaBTC,并可以在广泛的应用中使用这些资产,包括去中心化交易所、稳定币和借贷协议。在幕后,BTC Parachain 实现了 XCLAIM[4],这是唯一一个在金融上无需信任、无需许可、无需审查的跨链框架,并得到了顶级研究 [5] 的支持。

BTC Parachain 的独特之处在于其对无需信任和开放的严格承诺:

  • 无需信任:这个桥链没有中心权威。从一开始,BTC Parachain 将由个人、社区成员和公司组成的去中心化网络运行。

  • 开放:本着比特币等无许可系统的精神,任何人都可以参与桥链的运营:与其他方法相反,你不需要许可或任何额外的代币就可以成为维护者并开始赚取费用

作为 PolkaBTC 的持有人,你有以下保障:你可以随时将 PolkaBTC 兑换成 BTC,或者以优惠利率从抵押资金中获得补偿。如果保险库行为不端,你将从保险库的抵押品中获得补偿,并在 BTC 和 DOT 之间进行非常有利可图的交易。在启动时,抵押资产将在 DOT 中列出。从中 / 长期来看,这可以扩展到稳定币或代币池,以提高稳定性。

总而言之,要信任这个桥链,你只需要:

  • 相信比特币是安全的。意思是相信比特币区块是在 X 个区块确认后的最终区块。桥链建议至少 6 个确认,尽管鼓励用户和应用设置更高的阈值。

  • 相信波卡是安全的。这个假设是由运行在 Polkadot 之上的所有应用程序实现的。

请继续阅读,以更好地理解 BTC-Parachain 的设计和安全保证。

路线图

Interlay 团队正在为 PolkaBTC 构建一个定制的 Substrate 环境,对其进行优化以验证比特币支付。BTC Parachain 包括比特币跨链 SPV 客户端(BTC 中继)、与安全价格 oracles 和 XCMP 的集成,以及对硬件钱包的支持。此外,Interlay 还在开发 Vaults、Staked Relayers (它确保 BTC 中继是最新的)客户端软件,以及一个易于使用的 web 界面。

第一个 Alpha 测试网计划于 2020 年 11 月面世,一个功能就绪的 Beta 测试网将于 2021 年 1 月推出。一旦代码库的审计在 2021 年 2 月完成,并且在 Polkadot 和 Kusama 上启用 parachains,BTC Parachain 将上线:首先在 Kusama,然后在 Polkadot 主网上。

在这里注册可以得到 PolkaBTC 的早期访问权,并率先测试第一个真正去中心化的跨链桥链吧!https://forms.gle/JrNBD6Pe1F5QAg4z8[6]

比特币即将接入波卡!

计划集成

Interlay 团队已经开始与在 Polkadot 上构建的团队合作,以便可以尽早访问 PolkaBTC:

  • Acala 和 Interlay 正在探索 Acala 的 aUSD 稳定币 和 PolkaBTC 之间的不同抵押场景

  • Larminar 正在探索与 Interlay 的合作,为 Polkadot 生态系统提供跨链流动性

  • Plasm Network 正在为其高度可扩展的 DAPP 提供 PolkaBTC

  • Equilibrium[7] 正在计划为跨链 DeFi 市场提供 PolkaBTC

  • Edgeware 希望在其 WASM 智能合约中为 PolkaBTC 提供支持

  • Moonbeam (由 PureStake 开发)计划将 PolkaBTC 与其以太坊兼容的智能合约平台结合使用

  • Polkaswap 支持在 AMM 支持的去中心化交易所上进行 PolkaBTC 交易

  • Chorus One[8] 将探索如何通过 Cosmos – Substrate IBC 桥使 PolkaBTC 可用于 Cosmos SDK 生态系统。

如果你正在 Polkadot 上构建一个项目并希望与 PolkaBTC 集成,请访问 https://www.polkabtc.io/[9] 或者通过 polkabtc@interlay.io[10] 邮件。

设计

PolkaBTC 使所谓的加密货币支持资产变得有用:BTC 在比特币上被锁定,在 Polkadot 上以 1:1 支持资产的形式解锁 PolkaBTC。PolkaBTC 可以像 Polkadot 生态系统中的任何本地资产一样使用。也就是说,使用 XCMP/SPREE,PolkaBTC 可以很容易地转移到其他平行链上。

Vaults 保险库:无需许可和担保的中介机构

BTC-Parachain 的一个重要组成部分是 Vaults 保险库。保险库是无需信任和担保的中介机构,确保在 PolkaBTC 存在的情况下,比特币仍被锁定在比特币网络上。任何用户都可以通过提供 DOT 抵押来保护 BTC 而成为保险库。这意味着,作为一个用户,你可以自由选择任何你喜欢的保险库,或者成为你自己的保险库。如果你想格外谨慎,你不必去相信任何人。

保险库的正确行为由 BTC Parachain 强制执行。具体来说,保险库必须证明 BTC Relay (一种直接在 Polkadot 上实现的比特币 SPV 客户端)的正确行为。如果保险库试图窃取 BTC,则 BTC Parachain 将检测到这一点:保险库将丢失其抵押的 DOT,用户将获得补偿(优惠利率)。

Staked Relayers: 保持安全和活力

Staked Relayers 同时监视比特币和 BTC Parachain,并确保 BTC 中继与比特币主链保持最新(向 BTC Parachain 提交比特币块头)。如果对比特币或 BTC Parachain 发起重大攻击,Staked Relayers 可以投票阻止这个桥链,直到问题得到解决。注:BTC 中继具有自愈功能,可自动检测并从比特币分叉中恢复。

用户:发行、交易和兑换 PolkaBTC

你只需要(i) BTC 和(i)少量 DOT 来支付手续费,就可以自己铸币 PolkaBTC:

  • 发行(铸币):通过用保险库锁定 BTC,在 BTC Parachain 上创建 PolkaBTC。要映射你的 PolkaBTC,你可以自己提交 BTC 支付证明,或者简单地使用 Interlay 的监控服务自动完成。

  • 交易:你可以将 PolkaBTC 转移到 Polkadot 生态系统中任何其他 Parachain 上的其他用户或应用。

  • 兑换:要用等量的 BTC 兑换 PolkaBTC,你可以在 BTC Parachain 上销毁 PolkaBTC 代币。然后,一个保险库(由你选择或由桥自动分配)将 BTC 发送到你的比特币地址。如果一个保险库试图不当行为,它抵押的 DOT 会被 slash。作为一个用户,你可以决定用另一个保险库重试,或者在 DOT 中报销,包括因为不便带来的损失奖励。

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PolkaBTC 可以无限期(无到期日)在 Polkadot 上使用,并且可以在任何时间点兑换 BTC。要在 Polkadot 上使用 PolkaBTC,你甚至不需要比特币钱包,直到你决定用 PolkaBTC 兑换成原生比特币。

关于 Interlay

Interlay 设想了一个未来,允许和无需许可的区块链,无论设计和目的如何,都可以无缝连接和交互。从无需信任的贷款到去中心化的衍生品和交易所,用户应该在任何区块链平台上访问他们喜欢的数字货币和金融产品。

Interlay 正在建设跨链基础设施和 DeFi 产品,并得到顶级研究的支持:

  • PolkaBTC (https://polkabtc.io/[11]),官方去信任 Bitcoin-Polkadot 桥,与 Parity 合作,由 Web3 基金会资助。作为 BTC 的主要门户,PolkaBTC 将帮助引导 Polkadot 的年轻 DeFi 生态系统。上线时间定于 2021 年第一季度。

  • XOpts (https://xopts.io/[12]),第一个跨链 BTC 的无需信任和非托管平台。我们对 XOpts 的愿景是成为等同于 Uniswap 的期权和其他衍生产品。XOpts 还可以作为 BTC (实物期权结算)的去中心化交易所,实现针对稳定币和 DeFi 代币的跨链交易,而无需价格预言机或打包的 BTC。计划于 2021 年第 1 季度上线至以太坊,在 2021 年晚些的时候扩建至 Polkadot 等。

Interlay 由伦敦帝国理工学院的博士们创立,由研究人员、工程师和前律师组成的团队汇集了区块链互操作性、安全性、加密经济学以及衍生品和金融监管方面的专业知识。

扩展链接

原文:https://polkadot.network/bitcoin-is-coming-to-polkadot/[19]

翻译:PolkaWorld


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参考链接

[1]

技术规范 :https://interlay.gitlab.io/polkabtc-spec/

[2]

PoC 实现 :https://github.com/interlay/BTC-Parachain

[3]

PolkaBTC:https://forms.gle/7s1yGG3xEKyLhYnV7

[4]

XCLAIM:https://xclaim.io/

[5]

顶级研究 :https://ieeexplore.ieee.org/document/8835387

[6]

https://forms.gle/JrNBD6Pe1F5QAg4z8:_https://forms.gle/JrNBD6Pe1F5QAg4z8_

[7]

Equilibrium:https://equilibrium.io/en/

[8]

Chorus One:https://chorus.one/

[9]

https://www.polkabtc.io/:_https://www.polkabtc.io/_

[10]

polkabtc@interlay.io:_mailto:polkabtc@interlay.io_

[11]

https://polkabtc.io/:_https://polkabtc.io/_

[12]

https://xopts.io/:_https://xopts.io/_

[13]

https://polkabtc.io/:_https://polkabtc.io/_

[14]

https://github.com/interlay/BTC-Parachain:_https://github.com/interlay/BTC-Parachain_

[15]

https://interlay.gitlab.io/polkabtc-spec/btcrelay-spec/index.html:_https://interlay.gitlab.io/polkabtc-spec/btcrelay-spec/index.html_

[16]

https://eprint.iacr.org/2018/643.pdf:_https://eprint.iacr.org/2018/643.pdf_

[17]

:https://www.interlay.io/careers

[18]

https://www.interlay.io/:_https://www.interlay.io/_

[19]

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推出 DeFi Pulse 指数后,Set Protocol 又发起指数创建社区 Index Coop

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Set Protocol 发起的去中心化指数社区 Index Coop 推出治理代币,9% 代币被分配到流动性挖矿中。

撰文:Set Protocol

DeFi Pulse Index 指数现在已经可以在自动化资产管理平台 TokenSets 上进行购买!

推出 DeFi Pulse 指数后,Set Protocol 又发起指数创建社区 Index Coop

Set Protocol 团队 与 DeFi Pulse 团队宣布在自动化资产管理平台 TokenSets 上推出 DeFi Pulse Index (DPI)指数。DeFi Pulse Index (DPI)是建立在 Set Protocol V2 的基础架构上的,由以太坊上前 10 大最受欢迎的 DeFi 项目代币组成,分别为 LEND,YFI,COMP,SNX,MKR,REN,KNC,LRC,BAL 和 REPv2。目前可以在 TokenSets 平台以及我们的合作伙伴 Pillar,Zapper,Dharma 等平台上购买。

同时 Set Protocol 发起了 Index Cooperative (「Index」 或 「Index Coop」),一个全球性的去中心化指数创建社区,在社区成员的共同贡献下,Index 有机会成为全球最大的加密货币资产管理平台

重点

  • DeFi Pulse Index 由 10 大最受欢迎的 DeFi 项目代币组成,包括 LEND、YFI、COMP、SNX,MKR、REN、KNC、LRC、BAL 和 REPv2
  • 你可以在 TokenSets 平台上购买 DeFi Pulse Index
  • 宣布推出 Index Cooperative (「Index」 或 「Index Coop」),一个全球性的去中心化指数创建社区
  • INDEX 是 Index Cooperative 推出的治理代币,70% 的代币将分配给社区,用于激励社区成员参与到社区的治理当中
  • INDEX 将一部分初始供应量分配给 DeFi Pulse Index 的持有者(老用户),同时开启 DPI/ETH Uniswap 流动性挖矿

DeFi Pulse 与 Set Protocol 团队达成战略合作

在几个月前,Set Protocol 和 DeFi Pulse 团队发现了一个用户明确的痛点 – 目前没有一个简单,低成本,且开放的方式来购买多个 DeFi 项目代币组成的指数。这导致用户在进行投资资产分配的时候面临困扰,同时用户也很难判断什么是值得投资的优质 DeFi 项目。

为了解决这个问题,我们通过过去几个月的紧密合作,建立了一套严谨的方法来创建 DeFi Pulse Index (DPI)指数。我们相信这会是让人们接触优质 DeFi 项目的最简单的方法。

Index 指数的好处

DeFi Pulse Index (DPI)指数是最简单且低成本的方法来参与到 DeFi 项目的投资当中,并且用户不需要从多个交易所中手动购买多种代币。这可以帮助用户极大的减少以太坊网络手续费,因为用户只需要在 TokenSets 或其他平台上购买 Index 指数时,支付一次以太坊网络手续费。同时,用户也可以在相同的平台出售自己购买的 Index 指数。

DeFi Pulse Index 并非衍生品,而是一个包括 10 种 DeFi 代币的 ERC20 组合代币。因此它有很强的可集成性,可在 Aave 或 Compound 等平台上作为抵押品,也可以用于流动性挖矿的质押资产。

如何购买 Index 指数

你可以很简单的通过以下平台来购买 DeFi Pulse Index:

  • TokenSets
  • Uniswap
  • Pillar
  • Dharma
  • Monolith
  • Zapper
  • Frontier
  • DeFi Saver

这里我们来逐步地教大家如何购买 DeFi Pulse Index (DPI)指数。复制以下链接,打开 TokenSets 平台中 DeFi Pulse Index 的专属页面。

推出 DeFi Pulse 指数后,Set Protocol 又发起指数创建社区 Index Coop

在这个页面,你可以找到所有关于 DPI 指数相关的信息,包括:价格历史,目前指数的构成等。

当你成功登陆后,可以点击 Buy (购买)按钮,在弹出的购买弹窗上,输入你想购买的数量并且选择你要支付使用的资产。(TokenSets 平台目前支持使用 DAI、USDC、USDT 和 ETH 来购买 DPI)

推出 DeFi Pulse 指数后,Set Protocol 又发起指数创建社区 Index Coop

现在你可以 Preview Buy 按钮并预览订单相关细节。点击 Submit Buy (下单)按钮并通过以太坊钱包确认交易。

推出 DeFi Pulse 指数后,Set Protocol 又发起指数创建社区 Index Coop

恭喜你,你现在已经成为 DeFi Pulse Index 指数的持有者了!你可以使用任何支持 ERC20 代币的钱包来存储 DPI Set。

The Index Cooperative

Index Coop 是第一个由社区发起的去中心化组织,专注于创建及管理加密货币指数。为了实现这一愿景,我们希望 Index Coop 可以与全球的金融人才,加密货币专家和团队一起来创建/管理优质的加密货币指数,治理系统参数,同时将协议嵌入更多的分发渠道

首个 Index Coop 管理的指数为 DeFi Pulse Index (DPI),这个指数是由 Set Protocol 和 DeFi Pulse 团队联合推出,目前已有 1400 万美元锁定资产和 1500 位唯一持有人。

去中心化指数社区的机会

在传统金融领域,ETFs 和指数产品是被交易最多的金融产品,像 BlackRock($7.4T AUM) & Vanguard ($6.2T AUM) 是世界上最大的资产管理平台。目前我们相信 Index Coop 作为这个领域的先驱者,将有机会成为加密货币指数产品的领导者。

因为社区一直都是加密货币项目开发,增长,以及持续发展的最重要因素,社区的力量也将成为 Index Coop 能否成功的关键。

如果社区能够共同努力,我们相信 Index Coop 的社区将有机会见证去中心化金融服务被大众所接受和使用。

The INDEX 治理代币

The Index Coop 推出了 INDEX 治理代币,用来激励社区共同治理去中心化指数社区。为了能够可持续的增长,INDEX 持有者有责任参与以下关键决策:

  • 添加指数
  • 分配社区资金
  • 更新管理等费用设定
  • 提升指数绩效

代币的分配

INDEX 的总供应量为 10,000,000 枚:

  • 社区:70% 被分配给社区,包括初始供应量分配,流动性挖矿,指数管理奖励,社区资金池
  • 团队:30% 被分配给 Set Protocol 团队以及 DeFi Pulse 团队

推出 DeFi Pulse 指数后,Set Protocol 又发起指数创建社区 Index Coop

流动性挖矿

9% INDEX 代币被分配到流动性挖矿中,为期 60 天(已于 2020/10/07 12:00PM PDT 开始)。通过流动性挖矿可直接获得代币。

如何参与流动性挖矿:

  • TokenSets 平台上购买 DeFi Pulse Index (DPI)。
  • 获得 DPI 后,前往 Uniswap 中 ETH/DPI 流动性资金池
  • 为 Uniswap ETH/DPI 流动性资金池添加流动性并获得 Uniswap LP Token
  • 前往 Index Coop 网站
  • 连接你的钱包,并前往 Farm 页面
  • 质押你的 Uniswap LP Token 并完成 Stake
  • 你将会立刻开始累积获得 INDEX

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2020-18/365 || DeFi 自我扫盲 (3) 做 Farmer 的感受

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Photo by Jed Owen on Unsplash

上次更新还是 8 月份,已经过去 2 个多月,这篇文章的草稿一直躺在 Typora 编辑器的页面,本来这次要写 DEX,后来想写期间看到的几本书,但诸多原因迟迟没有动笔(zhu yao shi lan)。而在这段时间,DeFi 自身的发展非常非常快,我也在眼红和激励下开始参与 DeFi 的挖矿,行话说:币圈一天,人间一年;Defi 一天,币圈一年。

这一个多月短暂的 Defi 矿工生涯,思考不深,理解不透,概念不通。就写写感受,权作记录。

参与了哪些 DeFi 项目

人最难克服的是启动的惰性,我之前因为其他原因只用过 1-2 次 Uniswap 和 MakerDAO,今年 3-5 月份开始关注 DeFi,6-7 月开始写 DeFi 扫盲,8 月体验了 Compound。到 9 月初才开始比较频繁的使用。

YFV

翻 Zerion 的 History 记录,9 月初最早进入的是 YFV 项目,这是 Balancer 的仿盘,同时也是大姨父系列里的老五。

之所以从这开始,是因为需要放入流动池的币对正好是我之前在交易所就持有的,Link。同时币对的比例是 98/2,也就是 98% 的 Link 和 2% 的 YFV,这样的比例对新手来说,不太担心无常损失。实际操作时,才发现真麻烦,要先在 Balancer 的 Pool 里添加流动性,然后把 Balancer 的 BPT (凭证)再到 YFV 中 Stake。

当时 YFV 的价格已经不在最高点,但也有 30 多美金 1 个,一天挖几个还是挺香。尽管 Gas 费挺高,我就蚂蚁搬家似的把之前在交易所里买 LEND,BAND,BAL,SNX 一堆 DeFi 相关币逐渐转到了 Metamask 钱包,逐一按照之前的操作,加入 YFV 的池中。

随着 YFV 一路下滑,交易对的不断变化,我已经清仓。

Curve

Curve 是稳定币的 DEX,我当时手里正好有一点 USDC 稳定币,放到 了 CRV 的 Y 池, CRV 的 UI 和风格确实有些魔性,我用起来一直不适应和顺畅,这笔 yUSD 后来辗转放到 Cream,S.Finance 等各处,但似乎也没赚到什么钱。已经清仓。

Sushi

Sushi 是 Uniswap 的仿盘,大概到九月中旬,我用另外一个地址,把自己的一些 ETH 在 MakerDAO 抵押出一些 DAO,组合成 了 ETH-DAI 的万能插头,放到了 UNI,然后存到 Sushi,这也是即安全又能赚到比 UNI 更高的收益。也是仿盘流行的原因。

当时 UNI 应该还没有发币。后来 YFV 改策略,有些池废掉了,我那些小额的交易对,又转移到了 Sushi 里面一部分。

还有少量交易对

Uniswap

DEX 的龙头,Uniswap 在被 Sushi 和其他仿盘吸血很久后,终于在 9 月 17 日发币了,而且一发就是普惠天下,凡是之前有交易的都有 400UNI 的赠送,真是大哥风范。

发币后,Uniswap 自己也推出了四个 ETH 和稳定币的池子,收益不高但应该比较稳定,另外 我觉得 UNI 也应该是价格比较坚挺的 DeFi 币种,所以我又转了点钱进到这里面。

其他很短暂的尝试

从大名鼎鼎的 YFI,稳定币仿盘 CREAM,到 Pocent,S.Finance 等随便试了试。进去的不够早,也没有发现合适的交易对。

基本就是试了几天然后撤出来,虽然没有血亏,但来回的手续费肯定是亏了。

哪些项目没有参与

Yam,Pickle,dForce,ForTube,YFII,Dego,CORE,sfg,SWRV

其他公链上的 DeFi:币安智能链,EOS,波场

目前的策略

九月下旬,考虑到投入到 DeFi 的安全性,之前放了很久没用的 Leger 拿出来用,又把两个地址上的币,包括已经放到各个平台池中的交易对取出来重新布局。(损失了多少 Gas 费)。

折腾完这一大圈,DeFi 的收益也是日渐稀少,之前常见的几百 APY 很少了。Sushi,YFV (后来变成 Value)价格大幅度回撤。

折腾完的操作为:

  • 在 MakerDAO 抵押 ETH,贷出 DAO;

  • Compound 的借贷利率明显低于 AAVE,在 Compound 抵押 ETH,借出 USDC。构成 ETH-DAI 交易对,放到 UNI 的池子里,产出 UNI。构成自己的主要仓位。

  • 把众多个金额不大的 DeFi 币放到借贷平台 AAVE 抵押,抵押出 YFI,放到 Sushi 的 YFI-Sushi 池;Sushi 还有另外两个小额的交易对,也就放着了。

  • 另外留一点小钱,放在 Harvest 的 FARM-ETH 交易池,近期 APY 很高,但实际要承受 FARM 价格下行的风险。

这样使用的 DeFi 产品组合是

  • 借贷:MakerDAO,Compound,AAVE

  • DEX:Uniswap,Sushi

  • 收益聚合器:Harvest

本质上很简单,说起来又有很多种,使用起来确实是多种产品的组合,操作起来即简单又麻烦。这也算是 DeFi 在这个阶段给用户的一种奇特感受。

收益如何

总体是盈利的,但比较微薄。我自己理解的 DeFi 收益可以这样计算

DeFi 收益 = 挖矿收益 +/- 币价增长 / 降低 (如果屯币)- Gas 费 (包括 Swap 滑点) – 无常损失

其中

  • 挖矿收益:Claim 的 DeFi 治理币

  • 币价变化:如果不卖币,可能得到币价增长;当然也可能是币价大降;这完全看天了。如果不想承担这个风险,挖出币后,尽快变现为 USDC 等稳定币是很有必要的。

  • Gas 费(包括 Swap 滑点)

        - 同一平台的不同交易对因为是不同的合约,提取都需要单独交 Gas 费;      - 挖,提,卖每个步骤都需要 Gas 费      - 更大一块是更换平台和交易对, DeFi 交易对的收益非常不稳定,更换交易对是常有的事,整个过程要先从原有的交易对退出来 unstake,通常还需要 Swap 更换成所需币种,这个过程的 Gas 费消耗更多。 
  • 无常损失:基本都会有无偿损失,但还是要看具体的交易对;如果波动币+稳定币;通常是波动币会减少。

DeFi 的收益衡量比屯币要复杂的多;首先屯币是单一币种,DeFi 是多个交易对;屯币计算购买成本和价格的差价,DeFi 需要计算多种成本和风险。

从操作层面看得失

复盘来看,我所做的操作

  • 缓慢开始,新出的 Defi 项目都在观望

  • 每个交易对小额投入

  • 多帐户开展

  • 手里有什么币做什么交易对

  • 同一个交易对,哪里的 APY 高放在哪里

这些选择有的是因为对 DeFi 项目不够了解,有的是处于谨慎,有的是有安全的考量。但从长期收益角度看,从 DeFi 挖矿的这个阶段来看,也许都是错误的。

可能在看清楚的情况下,快速开始,通过抵押和 Swap 改变手中的币种,尽量集中资金,减少对 Swap 和 Gas 费的浪费。

从一开始就使用硬件钱包,提高安全性。

大资金集中在 ETH+稳定币,稳定币之间,或者 WBTC,WETH 这种单一币种的 Stake。然后用小资金去做新平台或者波动币对。

DeFi 的相关工具

做 DeFi 挖矿过程中,需要用到多种工具,这种相当大量用户爆发其实是加密世界基础设施发展的黄金机会。

这些工具有很大进步,但提高的空间仍然非常巨大。比如资产管理工具并不能帮助你计算 Farming 的盈亏情况,这实际是最需要的。

钱包工具:Metamask,Ledger

Metamask 经历了这么多年,仍然是最流行的去中心化交易钱包,大多数 DeFi 项目的首选支持。似乎也有些无奈,app 的本身变化和进步并不大。钱包将是未来最重要的入口,钱包应当和 Web 浏览器 的功能和地位类似。

资产管理:

Zapper:最好的功能是对资产的底层穿透,在 Dashboard 能看到在各个平台的抵押,流动池,Farming 和借贷的具体情况

Zerion:最好功能是 History,能够非常清晰的看到每笔交易,还能通过搜索查看同一币种的历史情况

Dbank:最好功能是能查看 Permit 合约情况,连接不同的项目,都需要 Permit 合约对钱包内的相应币种进行存取操作,而这潜在有很大风险,至少当退出该项目时,应当及时把相应权限去掉。硬件钱包能解决大部分问题,但最好还是取消。最可气的是取消 Permit 也是一笔交易,需要 gas 费。

Gas 费和交易:

刚开始做 Defi 挖矿时,看到 5 美金左右的 Gas 费很肉疼,但后来遇到过 gwei 高达 100 甚至更高的时候,几十美金都支付过。再看到 15-20 的 Gwei 觉得太便宜了,锚定心理对人的影响可见一斑。

  • gas 查询:可以看 Etherscan 或者 metamask 内置,但准确性欠佳,gasnow 更推荐,使用时间长了,会比较容易找到 Gas 费相对低的时间段,比如每天早晨 7-9 点和下午 3-5 点。

https://ethereumprice.org/gas/

https://www.gasnow.org/

  • Etherscan:Gas 费特别高的那几天,短时间波动性很大,即使给出比较高的 Gwei,pending 的可能仍然很大,如果发起多个交易,第一个交易迟迟不能确认,会让人很抓狂。加速或者取消都需要花费更多 gas。

体验和观察

这里谈谈作为 Farmer 的一些感受和投资想法的变化

DeFi 算清楚收益不容易,对于普通用户,在谨慎投资的情况下;算清楚收益多少不太容易,更多可能是币有收益,但有潜在的无偿损失和明确的 Gas 费用还有相当的时间成本和潜在风险敞口,我猜测更可能是在盈亏平衡线或者小额盈利。指望按照 名义 APY 动辄百分之几百完全是不可能的。甚至远不如参加私募或者屯币押对的收益明显。

但 DeFi 自有其优点。比如挖矿行为类似开店每天有现金收益,只要你愿意,随时就能提出一小笔马上可以变现的收入,这种短期收益是非常直接的激励。

另外很大一点是改变了目前加密世界里大量的用户行为;加密货币的优势之一是流动性好,但这个好是受限制,之前的流动性几乎完全在中心化交易所,依靠交易所提供交易币对;币除了交易,还有 Pos 币种的 Stake,其金融资产的其他属性和能力受到各种限制,同时中心化交易所的安全性,上币和交易操作不够透明,利润垄断这些问题也明显和加密货币的未来并不契合。有点像 USDT 和 其他加密币的关系,即不喜欢它又离不开。可以说之前 CEX 的流动性是比较单向度,作为用户选择即被动又不多。

DeFi 过程中发展起来的借贷,交易,资产管理这些平台使得持有的加密币真正开始有金融资产的感觉。以太坊作为世界资金结算层的使命也看到了雏形的样子。DeFi 使得加密世界内部的资金激活开始流动,未来如果能把物理世界和传统金融世界的部分资产桥接过来,感觉这就是对的方向。

DeFi 这个名词在 1-2 年前已经频繁出现我看过的资料和翻译文章中,我也认同这种趋势,但直到开始做 DeFi 的 Farmer ,很多认识才落到实处。对于绝大多数人,想象无法替代体验,亲身体验的体感才能引起下一步的思考和认知。

DeFi 通过 AMM 自动做市商的机制使得每个人都可以提供流动性;通过流动性挖矿发放治理币作为奖励激励每个人提供流动性;通过 DAO 和社区把中心化交易所获取的大部分利益拿出来无准入的分享(先到先得)。通过 仿盘和 MeMe 裂化和快速竞争迭代。短短半年几乎扩展了几十倍。DeFi 的收益已经处在快速回归正常过程中,但 DeFi 发展过程中带来的变化大部分将作为整个加密生态有价值的部分保留和发展。

从用户行为上自我观察,DeFi 带来的变化是钱包使用频次大大增加了,交易所使用大大减少了。挖币增加了,买币和屯币减少了。作为个体的投资行为短期无法评价哪种会更好。但如果只从加密世界的健康程度,应当更多使用钱包,更多的主动交易。

DeFi 给我的另外一个感觉是从物理世界到互联网 (数字化)到加密货币到 Defi ,发展速度越来越快,波动越来越大。波动将是金融的主旋律。

至于 DeFi 没有改变什么,我觉得基本还是大型的 POC (Proof of concept)。DeFi 的实际用户可能有几万到几十万?;TLV 大约 100 亿美金;DeFi 币种的市值 133 亿美金。还没有在加密世界之外有影响力。

DeFi 犹如打开了一个新的世界,有点像《黑暗物质》中威尔那把能够任意穿越不同平行世界的刀,打开一个窗口,进去就有新的发现。

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