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半年大涨近 200%,5 大利好驱动,ETH 价值仍被低估?

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半年大涨近 200%,5 大利好驱动,ETH 价值仍被低估?

半年大涨近 200%,5 大利好驱动,ETH 价值仍被低估?半年大涨近 200%,5 大利好驱动,ETH 价值仍被低估?

“在开发者眼中,以太坊仍是首选公链。”

半年大涨近 200%,5 大利好驱动,ETH 价值仍被低估?

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文 | 褚杏娟 陈向明

出品 | 火星财经 APP (ID:hxcj24h)

连续多日上涨后,比特币目前在 8000 美元附近盘整,而此前涨势微弱的竞争币种纷纷出现“补涨”行情。

长期低迷的以太坊也一扫颓势,顺势崛起。5 月 14 日~15 日,以太坊连续两天实现 10% 以上涨幅,价格突破 240 美元,最高触及 243.23 美元,创 2018 年 10 月以来新高。
相较 2018 年 12 月 15 日最低价格 81.93 美元,已上涨近 200%。从市场成交量和上涨动力来看,以太坊几乎完全恢复到 2018 年 10 月水平。

半年大涨近 200%,5 大利好驱动,ETH 价值仍被低估?

然而就在几个月前,彭博社曾发文称以太坊正在丧失昔日光芒:一方面,随着越来越多公链兴起,开发者和投资者有了更多选择;另一方面,以太坊在 dApp 领域的市场份额逐渐被 EOS、波场等后起之秀蚕食。
更严重的是,由交易所主导的 IEO 正在给予以太坊致命一击。投资者购买代币的平台不再仅局限于以太坊,“发币机器”以太坊失去最大用例。

多重困境之下,此次以太坊上涨是昙花一现还是触底反击?涨势会达到什么水平?能否触及 300 美元?中间会遭遇哪些阻力?推动以太坊上涨的背后原因到底有哪些?

在以太坊逼近 300 美元之际,火星财经 APP (ID:hxcj24h)总结此次以太坊上涨的 5 大原因。

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比特币带动

毫无疑问,所有的山寨币走势都与比特币息息相关。比特币独占整个加密市场市值的 57%,并且是加密技术的主要入口。比特币上涨,其他山寨币也会跟涨。比特币自 4 月 22 日出现金叉后,一直在飙升。

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△数字货币资产间 90 天相关性分析

2018 年初以来,整个市场跟随比特币走势的关联度大幅度加强。目前,以太坊与比特币的关联度值为 0.85,以太坊走势与比特币高度联动。

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大公司都在支持以太坊

摩根大通创建的区块链平台 Quorum 可看做是 Ethereum 的企业版,摩根大通使用 Quorum 对黄金进行标记,帮助人们溯源查询其合法性;微软发布了一套基于 Azure 云平台的开发套件,允许客户在 Azure 上构建基于以太坊的应用程序;星巴克将使用 Azure 和以太坊网络来跟踪咖啡豆种植户的生产过程,并为其提供金融机会。三星将使用以太坊平台的传言不绝于耳,美国商品期货交易委员会 (CFTC) 也在表示愿意推出合规的以太坊衍生品,芝加哥期权交易所 (CBOE) 此前也表示计划开发以太坊期货。

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除了这些支持以太坊的大公司,比特币支持者、Galaxy Digital 创始人迈克·诺佛格拉茨(Mike Novogratz)也大力支持以太坊。
他表示,以太坊作为价值资产,地位将超越比特币。

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以太坊在积极发展和完善

尽管比特币有令人兴奋的第二层支付技术,但其核心技术是不变的。而以太坊却在不断地完善、分叉和发展。
以太坊的智能合约和 DApp 相对处于早期阶段,成百上千的公司积极地在上面做开发。

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上图显示,以太坊链上 DApp 数量远高于 EOS 和 TRON,在开发者眼中,以太坊仍是首选公链。

5 月 7 日,以太坊 2.0 的信标链测试网正式上线,也标志着以太坊 2.0 阶段的测试网终于完成。

以太坊联合创始人 Joseph Lubin 在最近的一次采访中表示,与以太坊
2.0 相关的一系列升级被激活后,以太坊在未来 18 到 24 个月内可扩展性将提高约 1000 倍。Lubin 还承诺 :
“可能到今年年底,我们将拥有一个完全可操作以太坊 2.0 的 0 阶段。”

最近备受关注的 DeFi 项目也为 ETH 的兴起添了一把火。数据显示,已统计的 19 个 DeFi 项目中,以太坊上有 17 个项目,占比 89.47%。其中,MakerDao 锁仓 3.7 亿美元,占比 45.81%。而剩余两个项目是在 EOS 链上,其中 EOSREX 锁仓 3.22 亿美元,占比 39.89%。

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机构资金正在涌入

最近,越来越多传统金融巨头表示对加密货币市场感兴趣。加密投资公司 BKCM 首席执行 Brian
Kelly 预计这一趋势将会持续,“机构群体”会在 2019 年上半年批量入场。

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富达的数字资产部门进行了一项调查也证实了此说法。调查目的是了解养老金、家族理财室、对冲基金、捐赠基金和基金会对拥有加密货币的看法。调查发现,
47% 的机构投资者认为数字资产值得投资,同比例的机构投资者表示欣赏加密技术的创新性。

同样重要的是,46% 的受访者喜欢加密货币与其他类别加密资产间的低相关性。如果想做对冲,你就不会把所有的钱都用来投资比特币。
以太坊和其他高市值的山寨币肯定会引起机构投资者的兴趣。

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共识大会效应

正在进行的纽约共识大会已经成为年度规模最大、分量最重的全球区块链峰会。微软、IBM、摩根大通、纳斯达克、币安、OKEx、火币等等高管们齐聚一堂讨论加密现状,重新关注社区的创新问题,这是一个明显的利好因素。除了去年的熊市,市场在 2015 年到 2017 年的共识大会期间都出现了不同程度的上涨。

今年共识大会上,还发生了一件趣事。比特币核心开发者 Jimmy Song 和以太坊联合创始人 Joseph Lubin 就以太坊未来发展立下“百万赌约”:
若以太坊未来四年发展地更好,Jimmy Song 将支付 Lubin 或其受益人 810.8
ETH;若四年后 DApp 生态发展不尽如人意,则 Lubin 将支付 69.74 BTC 给 Jimmy Song。

虽然可能是一个玩笑,但无疑也说明了以太坊的发展引起了众人的关注,反过来也会促进以太坊的发展。

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《福布斯》在今年 4 月推出“区块链 50 强”榜单,选出区块链应用方面表现最强的 50 家企业。亚马逊、微软、花旗银行等知名科技、金融公司纷纷上榜。

区块链数据平台 BlockData 在调查榜单中的 50 强企业后,发现 3 点重要细节。其中之一是以太坊是《福布斯》“区块链 50 强”企业使用最多的开发平台——
50 家企业有 22 家使用它来开发区块链应用。

由此可见,作为“区块链 2.0”,开创性地设计出智能合约的以太坊在行业中仍然占有重要位置。区块链媒体 NewsBTC 在最新的评论文章中写道:

“考虑到以太坊仍然拥有巨大潜力,并且下半年会发布重大更新,我们认为它依旧是个不错的投资选择。
对比它目前所处的价格,我们认为以太坊很快会冲到 300 美元上方。

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本文旨在提供更多市场信息,不构成任何投资建议。

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按去中心化程度从一到六级排序:真正的 DeFi 仍未出现

这篇文章通过对主要的 DeFi 借贷协议的介绍,梳理出了每个协议的去中心化程度。分析基于事实,虽然有一点点「自卖自夸」bZx 的成分,但还是值得一读的,是少有的从金融技术角度比较和剖析 Defi 项目开放性的文章。

有一种说法是,评判某一个 Defi 产品的去中心化程度只需要看他最中心化的部分,但是由于「去中心化」这个概念是一个连续统一体,会受到多种因素的影响,所以我们尝试着从不同的维度来进行分析。

原文标题:《How Decentralized is DeFi? A Framework for Classifying Lending Protocols》
原文作者:Kyle J Kistner,去中心化保证金交易协议 bZx 创始人
翻译:Jessie

1 去中心化借贷协议

所有 DeFi 借贷协议之间的共同组成部分包括是否有中心化的机构托管、币价信息来源、由谁发起追加保证金通知、由谁提供追加保证金的流动性、利率的确定形式和是否以中心化的形式开展协议开发更新这 6 个方面。这个分类系统虽然简单,但在捕获协议背后的团队对所持有资产的控制程度方面是非常有意义的。

按去中心化程度从一到六级排序:真正的 DeFi 仍未出现

首先我们来分别解释一下这 6 个等级的 Defi 借贷产品:(也可以看下文中的简表)

CeFi:CeFi 类产品是托管的,由中心化机构批准追加保证金通知和提供流动性,并且币价信息来源、利率的确定以及平台开发和更新都是中心化的。典型例子包括 SALT,BlockFi,Nexo 和 Celsius。

1 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,由中心化的机构批准追加保证金通知和提供流动性,并且币价信息来源、利率的确定以及平台开发和更新都是中心化的。比如 Dharma。

2 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,附加一个额外的去中心化组成部分,可能是币价信息来源、追加保证金、保证金流动性、利率确定或平台开发更新,但其余的部分仍然是中心化的。例子包括 Expo,Nuo 和 ETHLend。

3 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,无需中心化的机构批准追加保证金通知,但是币价信息来源、利率的确定以及平台开发和更新都是中心化的。比如 Compound,MakerDAO。

4 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,无需批准追加保证金,无需授权即可提供追加保证金流动性,币价信息来源是分散的,但利率的确定以及平台开发和更新是中心化的。例子包括 Fulcrum 和 dYdX。

5 级 DeFi:这些 DeFi 产品是非托管的,无需批准追加保证金,无需授权即可提供追加保证金流动性,币价信息来源、利率的确定都是去中心化的。但由中心化方式控制平台的开发和更新。典型例子是 bZx。

6 级 DeFi:这些 DeFi 协议中的每个组件,包括协议的开发和更新,都是去中心化的。目前没有这样的例子,因为没有完全去中心化的 DeFi 协议。

按去中心化程度从一到六级排序:真正的 DeFi 仍未出现

2 举例

按去中心化程度从一到六级排序:真正的 DeFi 仍未出现

Dharma

Dharma 运用白皮书中提到的开源借贷智能合约,由一个 Dharma 控制的地址作为「担保人」。该智能合约将借款人的抵押品发送到担保合约,担保合约在贷款的有效期限内对借款人的资金进行托管。

Dharma 的贷款发放过程涉及到闭源的合约代码。当借方或贷方将资产发送到提供的地址以启动 Dharma 贷款时,接收地址中的智能合约与一个位于 Dharma 中央服务器上的监视脚本进行交互。如果监视过程掉线了,或者在重定向资金时没有使用正确的燃料(gas)价格,资产的转移就会被卡住,直到交易重新提交。

目前这一步是由 Dharma 团队完成的。虽然这可能会让 Dharma 的使用者暂时失去对资金的控制,因为他们的资产可能在智能合约系统中等待着被处理,但 Dharma 团队无法窃取资金,因为他们无法拿到使用者的私钥。

追加保证金:Dharma 集中监控头寸,集中发起追加保证金通知,并由中央流动性池来提供流动性。

币价信息来源:价格由 Dharma 计算。

利率:Dharma 提供固定利率的固定期限贷款,并且贷方存款只会在借款人使用资产时赚取利息。目前由平台运营商补贴借贷双方,所以看起来仍是一桩有利可图的买卖。

协议的发展更新:Dharma 核心合约和担保合约的发展取决于 Dharma 本身。担保合约是开源的,贷款发起合约是闭源的。

注:Dharma 最近透露,它计划转向 MakerDAO 式的清算机制。这将大大削减中心化的程度。

NUO

托管:Nuo 合约是开源的非托管合约。

启动追加保证金通知:Nuo 集中监控场外的保证金头寸,并在头寸处于保证金维持状态时向其合约发出追加保证金通知。只有当价格信息确认该头寸处于保证金维持状态时,才会执行清算。只有 Nuo 的白名单地址可以在合约中调用来启动追加保证金,因此整个过程没有那么去中心化。

追加保证金流动性:Nuo 从 Kyber 和 Uniswap (两者均为去中心化交易所)那里获得追加保证金流动性,更加去中心化。

币价信息来源:Nuo 通过整合 Binance、Coinbase 和 Kyber 三方的价格信息,一定程度上可以防止过早清算和价格操纵。

利率:Nuo 使用算法利率。虽然费率是由供求关系决定的,但 Nuo 控制着基本参数,能够有效地设定费率。

协议的发展更新:Nuo 目前由团队集中开发。所有的合约都是开源且可变的,没有时间锁。

Expo

托管:Expo 合约是开源的、非托管的。

发起追加保证金通知:Expo 集中监控保证金头寸,并在头寸处于保证金维持状态时向其合约发出追加保证金通知。只有 dYdX 的白名单地址可以调用到合约中来启动追加保证金,这是比较中心化的点。

追加保证金流动性:当追加保证金通知启动时,Expo 合约将采用荷兰式拍卖。目前,Expo 主要借助 RadarRelay 和 ETH2DAI 在荷兰拍卖期间提供流动性。一般来说,任何人都可以参与提供流动性,但遗憾的是由于缺乏直观的交互界面,几乎没有人参与进来。

币价信息来源:使用荷兰式拍卖的形式得出最终的价格,这使得它具有去中心化的特点。

利率:Expo 利率由中央决定,并保持不变。

协议的发展更新:Expo 合约是集中开发的,并且是开源的。这些合约在很大程度上不可修改,但是有许多可供选择的升级,比如 ETH Wrapper 代理合约和其他去中心化交易所。

ETHLend

托管:ETHLend 合同是闭源的、非托管的。

启动追加保证金通知:追加保证金通知由贷款人发起,防止通过价格供给过早地平仓。事实上,只有一方负责发起追加保证金的通知,这使得协议变得中心化。

追加保证金流动性:贷款人负责清算头寸,并因此获得 8% 的担保品折价。ETHLend 收取 2% 的费用,追加保证金流动性的来源集中于贷款人。

利率:利率由借款人和贷款人自由商定。协议的这一方面是去中心化的。

协议的发展更新:ETHLend 合约是闭源的,并且部分是可变的。协议由团队集中开发。核心功能是不可变的,但是可以在其上构建辅助功能,比如偿还个人贷款。

按去中心化程度从一到六级排序:真正的 DeFi 仍未出现

Compound

托管:Compound 智能合约是开源的,非托管的。

启动追加保证金通知:保证金监控和追加保证金通知的启动无需许可。

追加保证金流动性:任何被清算的抵押品享有 5% 的折扣,都能激励投资者监控、发起并为追加保证金通知提供流动性。

币价信息来源:由 Compound 控制的白名单地址决定。为了防止 Compound 本身对价格的操纵,系统设置了一个敏感参数,该参数可以将每小时价格的变动控制在 10% 以内。

利率:目前利率由中央决定。在 Compound 第二版本中,一开始将部署相同的模型,不过稍后将有一个 cToken DAO,允许贷款人对各自货币市场储备的利率参数进行投票。cToken DAO 方法不如委托交易(orderbook)方法去中心化程度高,因为 orderbook 反应的是整个市场对利率的影响。虽然比上不足,cToken DAO 方法的去中心化程度也是远远超过由一个集中化决定利率参数的模型。

协议的发展更新:Compound 合约是中心化开发且开源的。在第一版本合约中,除了利率逻辑之外,其余是不可变的。更新到第二版本时,合约是可变的。v2 协议由一系列 cToken 合约组成。在开始时,Compound 会控制 cToken 合约,但是后面控制权将被转移到一个 cToken DAO,该 DAO 可以更改合约,时间延迟为 48 小时。

MakerDAO

托管:MakerDAO 智能合约是开源的,非托管的。

启动追加保证金通知:保证金监控和追加保证金通知的启动无需许可。

追加保证金流动性:流动性的提供无需许可、具有激励性和去中心化的特点。

币价信息来源:MakerDAO 价格信息来源是半中心化的,由 MKR 持有者进行投票,根据最终选出一系列地址组成的联盟来决定。这个联盟对价格的操纵可以通过设定一个防止更新超出限定范围的敏感参数得到控制。我们可以看出在这个方面 MakerDAO 和 Compound 很相似,但 MakerDAO 在价格信息获取方面比 Compound 更加去中心化。

利率:在 MakerDAO 生态系统中称为「稳定费」(Stability fee)。稳定费是由 CDP 持有者支付的利息。稳定费由 MKR 持有者投票决定,是一种半去中心化的方法。

协议的发展更新:MakerDAO 合约是集中开发的,开源且无法篡改。

Fulcrum

托管:Fulcrum 智能合同是开源的,非托管的,

启动追加保证金通知:保证金监控和追加保证金通知的启动无需许可、具有激励性和去中心化的特点。保证金催缴人会因成功执行保证金催缴而获得奖金。

追加保证金流动性:流动性的提供无需许可、具有激励性和去中心化的特点。流动性来自 KyberSwap。

币价信息来源:来源于 KyberSwap。Kyber 汇总了来自 Uniswap、Biniance、Bitfinex、Huobi 及其内部库存的币价信息。在没有储备管理机构的价格更新的情况下,Kyber 的价格保持在预定义的范围内,从而降低了价格操纵的可能性。KyberSwap 币价信息来源是去中心化的。

利率:bZx 团队控制利率模型参数,允许有效地集中设置利率。但是团队有计划在未来将利率的设定权开放给 token 持有者,减少中心化的控制。

协议的发展更新:Fulcrum 合约是集中开发和开源的,在 28 天的时间锁定期内对核心功能可以进行修改。

dY/dX

托管:dYdX 智能合约是非托管的。

发起追加保证金通知:任何人都可以发起追加保证金通知。清算后的抵押品有 5% 的折扣,以激励追加保证金的用户。

追加保证金流动性:任何人都可以提供追加保证金流动性。

币价信息来源:dYdX 为 ETH 和 DAI 使用 MakerDAO 价格提要,但也使用 Uniswap 和 ETH2DAI 价格提要绑定更新价格,以减少对提要的攻击。MakerDAO 价格反馈是半中心化的,但也不受 dYdX 控制。基于这个原因,我们认为 dYdX 的币价信息来源是去中心化的,但程度不及 Kyber。

利率:dYdX 通过设置利率模型参数,来集中控制利率。

协议的发展更新:dYdX 智能合约是集中开发和闭源的。该团队报告说,合约将很快在 Etherscan 上得到验证。

按去中心化程度从一到六级排序:真正的 DeFi 仍未出现

bZx

托管:bZx 智能合约是开源的,非托管的。

启动追加保证金通知:任何人都可以发起追加保证金通知。

追加保证金流动性:任何人都可以通过 KyberNetwork 提供追加保证金流动性。在不久的将来,将有办法通过 0x 或直接从 caller 的资产中提供追加保证金的流动性。

币价信息来源:bZx 从 KyberSwap 那里获取去中心化的币价信息。Kyber 汇总了来自 Uniswap、Binance、Bitfinex、Huobi 及其内部库存的信息。在没有来自储备管理机构的价格更新的情况下,Kyber 的价格保持在预定义的范围内,从而降低了价格操纵的可能性。KyberSwap 价格反馈是去中心化的。

利率:利率是由市场通过交易委托(order book)决定的。由于每个人的行为都对利率的确定产生影响,因此这是一个完全去中心化的利率决定机制。

协议的发展更新:bZx 由中心化团队开发,合约开源。这些合约在第一轮主要清算之后是可以修改的,在这之前将有一个 28 天的锁定期。

按去中心化程度从一到六级排序:真正的 DeFi 仍未出现

以上通过分析目前主要的保证金借贷协议共有的基本组成要素,为 Defi 产品提供了一个基于连续统一体的去中心化程度框架。这个框架较好地形式化了每个协议大概所处的阶段,但缺点是它不能捕获去中心化的完整粒度。比如在同一类别中,有一些项目比其他项目更加去中心化(MakerDAO 比 Compound 更加去中心化)。另一个缺点是缺乏类别权重。例如,比起集中于贷款人或单个第三方的追加保证金通知这个要素,集中更新修改合约的机制可能更容易导致协议的中心化。

来源链接:hackernoon.com

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稳定币磨刀霍霍向 Tether

稳定币磨刀霍霍向 Tether

稳定币磨刀霍霍向 Tether

稳定币磨刀霍霍向 Tether

Tether 的霸主地位会易位吗?

文 |秦晓峰运营| 盖遥 编辑|**卢晓明**

出品| Odaily 星球日报(ID:o-daily)

近期,稳定币市场又起风云。

稳定币霸主 Tether 被曝挪用用户资金,填补加密交易所 Bitfinex 的 8.5 亿美元损失;Tether 和 Bitfinex 的总法律顾问
Stuart Hoegner 确认有 74% 的 USDT 由现金及等价物支撑。

其他竞争对手乘胜追击。据 PeckShield 数据,受纽约检方控告 Tether 挪用 USDT 欺诈事件的影响,USDC、PAX 等稳定币需求激增,仅
4 月 26 日一天便增发超 5000 万美元。

另一方面,稳定币市场最近出现了一些新的变化,比如在多公链上发行稳定币,公链是否会成为稳定币竞争新的主战场?锚定不同资产(法币、加密货币、实体资产)的稳定币谁又将笑到最后?稳定币的用途是否只能用作避险工具,跨境支付能否撑起更广阔的市场?Tether
被纽约检方指控,GUSD、PAX 等受监管稳定币却安然无恙,监管是否会成为未来决胜的关键?

稳定币磨刀霍霍向 Tether
稳定币对公链的需求并不大

在 2019 年 4 月之前,加密货币市场主流的稳定币全部基于 ERC20 标准发行(USDT 同时也基于比特币 omni
协议发行),即发行在以太坊公链上。

不过,到了今年 4 月,这一局面却被打破,稳定币开始进军其他公链。

4 月 4 日,IOST 宣布基于 USDC 和 TUSD 发行稳定币 iUSD,换言之 iUSD 是 IOST 版的 USDC 和 TUSD;4 月 9
日,TRON 宣布推出基于 TRC20 的稳定币 USDT,即 TRON 版本的 USDT;5 月 1 日,ONT 宣布发行基于本体 OEP-4
协议的稳定币 PAXO,即 ONT 版本的 PAX。

知密大学发起人刘昌用认为,流量是早期稳定币选择以太坊的重要原因。此外,选择以太坊的另一原因在于选择性较小,那时候其他公链还没出来。

本体 CEO 李俊认为,稳定币切入其他公链,主要是为了获取流量。目前,各大公链生态开始发展,DApp 活跃用户迅速增加,有些甚至超过了以太坊。根据
Dapptotal 5 月 6 日数据,各大公链活跃用户排名如下:EOS (74132)、TRON (43746)、ETH (11597)、IOST (7559)。

在以太坊开始满载的情况下,其他公链仍然是一片蓝海,给了稳定币充足的竞争空间。

“随着公链生态的发展,公链的
DEFI (去中心化金融)、质押托管等都需要稳定币来进行计价、法币入金。”李俊解释说,继交易所之后,稳定币的下一主战场将是公链。“三大应用场景决定稳定币未来——头部交易所主推哪些稳定币,大的头部公链生态主推哪些稳定币以及传统企业开展去中心化业务时选择哪些稳定币进行计价。”

不过,刘昌用并不认可李俊的观点,他认为公链只是稳定币的载体,公链是开放的,稳定币不需要争夺公链;相反,公链需要争夺能够带来巨大流量的成功的稳定币。“成熟的稳定币是公链争夺的对象,公链的一个战场是稳定币,而不是反过来。”

“稳定币对于公链需求比较少,公链对于稳定币需求更大。”Linkvc
创始人林嘉鹏解释,公链需要稳定币在其上运行,间接证明自己的公链的商用性以及安全性,“如果公链技术不强,公链之上的稳定币很快就会被攻破、篡改数据。”

林嘉鹏补充说,由于公链和稳定币关系的不对等,可能需要公链方让利才能促使合作。“公链可能自己花钱买稳定币,然后在自己的链上发行这种稳定币。”

目前,除了 ONT、TRON 以及 IOST,其他公链并未宣布与稳定币的合作。

“稳定币的成功主要是争夺市场,而市场主要是交易所,所以稳定币的战场还是在交易所。”刘昌用说。

稳定币磨刀霍霍向 Tether
跨境支付将成为一大趋势

说到稳定币的作用,首先会提及便是作为法币与加密货币间的桥梁。

USDT 发行商 Tether 早在 2014 年便成立,但其真正做大恰恰是赶上了中国 2017
年的“九四通知”。彼时切断了法币直接购买加密货币的途径以及法币避险功能(之前有法币交易对),人们不得不转向 Tether 等稳定币进行交易。

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(稳定币出现时间)

目前,市场认为稳定币未来的功能可能朝着跨境支付方向延伸。

通过加密货币进行跨境支付,会大大节省转账时间和成本,转账时间取决于网络拥堵状况,最短几分钟便可完成转账,此外,转账的手续费也大大降低。5 月 1
日,比特币鲸鱼“Loaded”利用 SegWit 技术大额转账 4 万枚 BTC (2.3 亿美元),仅收取 3.93
美元手续费,而传统的跨境支付手续费成本在 0.25%-0.3%(58 万美元-69 万美元)。

不过,相比于稳定币,其他加密货币由于价格存在较大的波动性,并不适合作为跨境支付的载体,因此稳定币会在未来跨境支付中占据主导的地位。

部分金融巨头也开始涉足该领域。2 月 14 日,美国银行巨头 JP Morgan 率先推出稳定币——JPM
Coin (摩根币),用于支持客户的即时支付业务;此外,Facebook 也正在与包括 Visa、万事达、First Data
等数十家金融机构和在线商户接触,推出基于加密货币的支付系统。

不过,相比于摩根大通等传统金融机构,新进者需要解决监管以及合规性问题。

“更多的还是要看各国的政府及银行的态度。”Hopex 首席运营官 Vincent Chen
解释说,由于跨境支付涉及到将稳定币兑换成法币,因此合规性以及监管是稳定币做好跨境业务的重要条件。”一方面是在于法币的兑换通道,另一方面在于是否会挑战到现有外汇管制政策和整个跨境服务(电商、物流、交易等应用场景)中产生的税收问题。“

此前,OK 集团也曾计划入局跨境支付,但由于合规问题(牌照)最终搁浅。据一位 OK 早期的员工透露,OK
的稳定币计划早在几年前便已提出,当时的主打方向是跨境支付。最后该计划之所以胎死腹中,便是因为跨境支付涉及到金融牌照问题,而当时的 OK 并未获得该牌照。

值得一提的是,今年 3 月 28 日,OK 集团宣布推出稳定币 OKUSD。该稳定币的合作伙伴 Prime Trust
公司,获得了内华达州金融机构部门的银行监管机构许可。

“不过,稳定币即使有法币端的制约,监管和突破监管始终是动态博弈发展的,稳定币仍然比法币具有更强的跨境流动性。”对于稳定币的跨境支付,刘昌用还是表现出乐观的情绪。

稳定币磨刀霍霍向 Tether
法币稳定币终将笑傲江湖

市场上的稳定币形式各异。本质上可以分为两类,即资产抵押型、算法型。

所谓的资产抵押型,即锚定各种资产,包括法币(美元、日元、欧元的)、加密资产(ETH、BTC)、实体资产(房子、黄金、钻石等);算法型稳定币是运用一系列代码书写的规则,根据稳定币需求,动态调节供给,以此来维持汇率。

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(两种类型稳定币占比)

根据 Blockchain 报告,目前市场上共有 54 个稳定币项目,其中只有 26 个(45%)项目处于活跃状态,并且只有 5
个是算法型稳定币。各大交易所上线的稳定币均为资产抵押型,主要锚定美元。

“美元是全球化程度最高的法币,并且加密货币交易都看美元价格,这是一种用户习惯。”林嘉鹏解释。

“锚定美元获得的稳定性来自美元的稳定性,而锚定加密资产难以获得这样的稳定性,一旦加密资产市场大幅波动,整个体系可能面临崩溃。“刘昌用说,“锚定实物主要的问题是抵押物的流动性太差,难以实现有效的兑付。历史上出现过以土地为抵押的纸币,实际上都失败了,不可行。“

“锚定加密货币的稳定币,相当于加了波动性高“杠杆”的稳定币,其实本身不是那么稳定。”林嘉鹏解释说。

以 DAI 为例,其是锚定 ETH 资产生成的稳定币。由于熊市 ETH 质押量上升,生成了大量的稳定币 DAI 流入二级市场进行变现,导致 DAI
的价格长期低于 1 美元。为了促使用户还贷,减少市场上 DAI 的流通量,DAI 的发行方 MakerDAO 在过去两个月内 5 次上调稳定费率——3
月初费率为 3.5%,目前是 19.5%。

Bibox
联合创始人马骥则认为,相比于目前已有的法币稳定币,由国家发行的法定数字货币才是最好的稳定币。“由于法定数字货币是依托于国家信用发行,其公信力最强,可接受范围最广,不容易产生负外部性,所以国家发行的稳定币应该是稳定币比较理想的呈现形式。”

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保持法币渠道畅通是命脉,需拥抱监管

PAData 数据显示,2018 年 Tether 市场份额下降了 25%。目前,Tether 市场份额为 79%。

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主流稳定币的相对市场份额;

数据来源:CoinMarketCap)

Tether 发行的 USDT 原为稳定币世界霸主,后来一直因不透明受到质疑,但至今仍排名市场第一。

林嘉鹏坦言,作为交易所,他们其实更愿意选择合规的稳定币,因为合规会促使稳定币更加透明,币价的波动也会更小。

“目前来看,我们还是比较看好受政府监管的稳定币,比如 GUSD。因为 GUSD
受美国政府监管,其在加密货币市场上有着其它币种难以企及的抗风险能力。”马骥同样认为合规的稳定币在未来才会有市场,“上线受监管的稳定币,也是给用户更多安全的选择。”

2018 年 9 月 10 日,纽约金融服务局同时批准了两种基于以太坊发行的稳定币,分别是 Gemini 公司发行的稳定币 Gemini
Dollar (GUSD)与 Paxos 公司发行的稳定币 Paxos Standard (PAX),这也是目前市场上为数不多的受监管的稳定币。

相反,未获得当地牌照的 Tether,则受到了纽约当局的限制,停止向 Bitfinex 借款,并要求披露 USDT 相关文件。

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后记:USDT 是否会退出江湖?

尽管此番 Tether 遭受指控,同时有文件显示仅有 74% 的 USDT 由现金及等价物支撑。

不过,刘昌用以及林嘉鹏都认为,目前 74% 储备金反而是一个利好消息。

“市场本来有个心理预期它会超发,甚至预计超发 2 倍到 3 倍,结果证实超发并不少很严重。”林嘉鹏解释说。

刘昌用则认为理智的态度是认可部分准备金制度,100% 准备金并不是稳定币成功的关键。“如果要求 100%
准备金,堵塞发行方正常盈利渠道,反而会迫使它造假。”

何况,Tether 目前仍然是用户量最大的稳定币,对于交易所而言,并不会贸然下架 USDT。

“USDT 在加密货币中依然占据主导地位,依然是很多用户的选择,也是流动性的主要构成部分,所以我们不会有这方面的考虑。”马骥说。

刘昌用认为,USDT 真正面临风险有二:法币通道监管和内部运营失误。

“USDT 完全是基于私人信用发行的密码货币,并且缺乏深入的外部监管,其运营的稳健性主要依赖于自身决策。”他认为,“USDT
是锚定美元的,保持美元通道的畅通是命脉所在。但美元当局在全球范围内具有很强的监管能力,一旦美元渠道切断,美元资产被查封,对 USDT 是致命的。”

·The End·**



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【CAA 专委会委员及老会员专享】 Global-AI 2019 活动日程(免费参会)

Global-AI
2019 第三届全球人工智能大会暨展览会由中国自动化学会主办、中国人工智能产业发展联盟联合主办,将于 2019 年 5 月 27-29 日在上海·国家会展中心隆重举办,届时将与第十三届智能交通展,第三届中国国际智能汽车新技术博览会同期举办。今日为大家带来活动日程。

 活动日程 

【CAA 专委会委员及老会员专享】 Global-AI 2019 活动日程(免费参会)

5 位院士领衔

10 大平行专业论坛

近百位行业专家、知名企业 CEO 现场论道

2 大影响力会议同期举办

预计 400 家参展单位

预计参会代表超 50000 人次

【CAA 专委会委员及老会员专享】 Global-AI 2019 活动日程(免费参会)

本届展览会将集中展示:人工智能技术及产品、人工智能解决方案、人工智能传感器、智能识别、智能服务机器人、人工智能医疗、人工智能新零售、无人驾驶汽车、自动驾驶汽车、ADAS 辅助系统、智能汽车与汽车电子、智能交通技术及设备、智能停车、智慧城市等全球最前沿的人工智能新技术、新成果。

免费参会条件:

1、连续两年缴纳中国自动化学会会费

2、一次性缴纳 5 年中国自动化学会会费

3、CAA 专委会委员

如您满足以上任意条件,即可将附件参会报名表以及会费交费凭证发送至学会邮箱 caa@ia.ac.cn,邮件标题为:Global-AI 2019
免费参会—姓名,我们将审核报名资格。报名时间截至到 2019 年 5 月 15 日,欲报从速。

大会具体信息以中国自动化学会官网和微信公众号发布为准

网址:

www.caa.org.cn

联系人:

王老师 唐老师

联系电话:

010-82544542,18612978590

联系邮箱:

caa@ia.ac.cn

会员活动多多,点击这里:

http://www.caa.org.cn/index.php?me_id=69,即可加入到中国自动化学会。

(下载 Global-AI 2019 第三届全球人工智能大会暨展览会参会申请请点击“阅读原文”)

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学会秘书处 供稿

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犇睿视角 | 蚂蚁金服投资 QEDIT 进军区块链隐私计算,意欲如何?

犇睿视角 | 蚂蚁金服投资 QEDIT 进军区块链隐私计算,意欲如何?

消息面上称,区块链隐私技术开发商 QEDIT 获 1000 万美元 A 轮融资,蚂蚁金服参投。

据 CoinDesk 消息,企业区块链隐私技术开发商 QEDIT 已获得了 1000 万美元的 A 轮融资,蚂蚁金服参投。据悉,蚂蚁金服还将把 QEDIT 的零知识证明(ZKP)技术纳入其区块链项目。

1

为何需要隐私保护

区块链作为当前热门的技术,其最大的优点就是安全性。其安全性的体现就是区块链上发起的每一次交易都要在各个节点上验证。以以太坊的区块链为例,目前全球范围内有 10000 个左右的节点(数据来自 ethernodes.org),每一笔在区块链上发起的交易,都会广播给所有节点,它的过程会被所有节点知道,可以说完全无法满足匿名性的需求。

从好的方面讲,这样保证了交易的安全。但与此同时,他确确实实对用户的隐私安全造成了很大问题。如果所有节点都可以查询到每一笔交易中的全部信息,那么用户隐私将无从谈起。仅仅保护区块链的安全性,而忽略隐私安全显然是不妥当的。

2

区块链隐私技术方案

对于隐私安全的需求催生出了区块链隐私技术。隐私技术种类繁多,有的尚处于理论阶段,有的已经进入实际使用。主流的解决方案有通道(Channels)、混合器(Mixers)、环签名(Ring
Signature)、零知识证明(Zero-Knowledge Proof)及限制参与者、去链、等方式。一下着重介绍其中几种常用的:

通道,就是一个智能合约
,其中发起的交易都发生在链下,只有参与交易的双方才能看到。并且,只有那些在存款、取款和解决途径出现冲突的交易才会被放到链上。而交易冲突就是比如发起交易的一方无法辨认或者不承认另一方的签名的情况,那么这时智能合约就会认为这笔交易不被交易双方所接受而将其提交至链上待双方追溯处理。通道解决方案,是完全建立在更高的可拓展性前提之上而得到发明的。你可以在通道中发起交易,而不会使这些交易都暴露在区块链上,原因就在于,每个没有上链的票据,都不会被参与方之外的人看到。

混合器,就是设置好一个与所有交易方都相连的中心平台,
多个交易方把需要交易的货币和地址发在该平台上,然后通过交易平台打乱顺序后发到事先制定好的地址中。这个方式很简单,但不仅保护了隐私性,这个地址不会上链,别人不会看到,但需要充分信任中心处理器,这是基于纯粹第三方的信任。为了削弱中心化的趋势,同样可以引入只能合约来解决,同时兼顾安全性和隐私。

环签名,是一种特殊的群签名组成的协议。
在其中,交易者只需要证明的其拥有着这组群签名中的任意一个签名的签署权。在这种情况下,其他人只知道这里有五个签名,其中有一个是该交易者的签名。这样,只传送了一段信息给别人,就能够通过这组环签名中专属于该交易者的签名来证实其身份,不可能是别人。但是,其他人仅能证明交易者的签名存在于这组环签名之中,不能证明确切哪个是其签名。

最后就是 ZKP 零知识证明,它算是目前最前沿的隐私技术方案,也是最为强大有效的。
零知识证明,是由 S.Goldwasser、S.Micali 及 C.Rackoff 在 20 世纪 80 年代初提出的。它指的是证明者能够在不向验证者提供任何有用的信息的情况下,使验证者相信某个论断是正确的。零知识证明实质上是一种涉及两方或更多方的协议,即两方或更多方完成一项任务所需采取的一系列步骤。证明者向验证者证明并使其相信自己知道或拥有某一消息,但证明过程不能向验证者泄漏任何关于被证明消息的信息。大量事实证明,零知识证明在密码学中非常有用。如果能够将零知识证明用于验证,将可以有效解决许多问题。

举个例子,阿里巴巴被强盗抓住,为了保命,他需要向强盗证明自己拥有打开石门的密码,同时又不能把密码告诉强盗。他想出一个解决办法,先让强盗离开自己一箭之地,距离足够远让强盗无法听到口令,足够近让阿里巴巴无法在强盗的弓箭下逃生。阿里巴巴就在这个距离下向强盗展示了石门的打开和关闭。这个整个过程就是零知识证明,证明者能够在不向验证者提供任何有用信息(石门的口令)的情况下,使验证者相信某个论断(阿里巴巴知道打开石门的方法)是正确的。

再举个例子,A 拥有 B 的公钥,A 没有见过 B,而 B 见过 A,有一天两个人见面了,B 认出了 A,但 A 不能确定面前的人是否是 B,这时 B 要向 A 证明自己是 B,也有 2 个方法。一是 B 把自己的私钥给 A,A 用公钥对某个数据加密,然后用 B 的私钥解密,如果正确,则证明对方确实是 B。二是 A 给出一个随机值,并使用公钥对其加密,然后将加密后的数据交给 B,B 用自己的私钥解密并展示给 A,如果与 A 给出的随机值相同,则证明对方是 B。后面的方法属于零知识证明,B 在没有给 A 展示私钥的情况下,证明了自己是私钥拥有者 B。

3

关于 QEDIT

QEDIT 是一家为企业区块链开发隐私技术的公司,主要研究零知识证明。以上已经介绍了多种区块链隐私技术,其中零知识证明的可行性和适用性的优势很明显:零知识方案提供了一种证明拥有秘密而不泄露秘密本身的方法,并且其相较其他一些加密强度差不多的隐私技术性价比更高。在实际应用中,ZKP 最大问题无疑是这些证明方案会增加计算量消耗额外的算力,QEDIT 就设计了一种称为“证明链(Proof
Chaining)”的扩容机制来解决这一问题,可以并行计算证明。简单来说就是把证明过程切割成很多小块,在不同机器上分别计算来完成证明。QEDIT 为了使这项技术更具实用性外,还在努力制作 ZKP 标准,以方便其在企业间推广。

4

区块链隐私技术现状及前景


QEDIT 的这一轮融资由 MizMaa Ventures 牵头,蚂蚁金服 (Ant Financial) 和 RGAX 以及 Meron Capital、Collider
Ventures、Jovono 和 Target
Global 都参与了此次投资。QEDIT 迄今共收到 1,400 万美元的资助,包括这一次的 A 轮融资、前一轮 300 万美元的种子融资和 100 万美元的赠款。

QEDIT 和蚂蚁金服两家公司在 5 月 7 日宣布,蚂蚁金服还将把 QEDIT 的零知识证明(ZKP)技术纳入其区块链项目。应用 QEDIT
ZKP 的其他知名合作伙伴包括软件巨头 VMWare 和美国再保险集团的子公司 RGAX。

蚂蚁金服目前估值已逾万亿人民币,在短时间内已成为全球最大的独角兽企业,其投资是围绕战略主航道,支付+场景,蚂蚁金服将其 ZKP 技术运用于其区块链项目中,无疑是双方的互利共赢。蚂蚁金服的投资无疑也是市场的风向标,不仅仅是针对 QEDIT 这家公司,更是表明对区块链隐私技术领域的重视和对该市场的乐观。

区块链隐私技术的应用前景可谓非常广阔,对于大型企业和银行等金融机构的数据安全有保障,是区块链技术在企业级应用中推广的前提。目前各种隐私加密技术面临的问题是无法在一个合理成本的前提下达到一个高加密强度。并且,各企业的诉求有所区别,很难完成一款适用性高易于推广的隐私加密技术

不仅仅是企业机构的数据加密,隐私技术也是数字货币的重要应用,为隐私技术提供了很直接的应用场景,隐私技术的发展也会随着数字货币的发展日新月异。总的来说,区块链隐私加密技术是目前区块链技术中最值得重视的领域之一,为了更好的适用性、更低的成本及更高的效率,还有很多工作要做。对于其前景,我们持乐观态度并拭目以待。

往期热文回顾

[ 犇睿视角 | 了解 Consensus

2019 第一天,只要 5 分钟](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzU5NDcxNzIwMg==&mid=2247484468&idx=1&sn=38904e1f0bd1a2e15b3d1ee5b319851c&chksm=fe7dbb49c90a325f161a1c69a31347906f3fb2acaf1985542ebb07f65f52b8e58e7976515924&token=983316991&lang=zh_CN&scene=21#wechat_redirect)

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DeFi,当下困难,未来可期!](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzU5NDcxNzIwMg==&mid=2247484439&idx=1&sn=8d92d8cd54e82259e9f6fa775ec05a24&chksm=fe7dbb6ac90a327cc2ca689be58f8206ed2f7136d4ab731b21213ed49faa740b2b13e5733fee&token=2007182010&lang=zh_CN&scene=21#wechat_redirect)

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犇睿视角 | 了解 Consensus 2019 第二天,只要 5 分钟

犇睿视角 | 了解 Consensus 2019 第二天,只要 5 分钟

今早一觉醒来,比特币突破了 8000 美元,跟着连带上涨的还有 ETH 等其他主流币种,比特币一枝独秀,“共识大会效应”持续显现……

NEO 的新计划

“Withoutan ecosystem – blockchain – you can say it’s useless. It’s just a
bunch oftechnology.”

Dahongfei, Co-founder of NEO

NEO 联合创始人达宏非发表了名为”TheNext
Phase”的演讲,演讲披露了 NEO 生态系统发展细节与价值 100 万美金的 EcoBoost 项目,该项目将专注于项目孵化、DApp 支持、底层技术发展等。此外,演讲还提及 NEO 的治理结构与未来发展重心。

比特币“大龄”玩家

__

“Attendance has been “off the charts” at the bitcoineducation events
facilitated by the company, and that this intense interestisn’t just from
millennials, but older retail investors too.”

TD Ameritrade

犇睿视角 | 了解 Consensus 2019 第二天,只要 5 分钟

图片来源:Coindesk

TD
Ameritrade 的执行官表示旗下公司的客户有 6000 人已经参与比特币投资,比特币已然不是年轻人的专属,传统零售投资者正在小跑入场。他还透露,投资顾问目前对比特币期货兴趣浓厚,甚至期待投资比特币 ETF。

加密托管与传统监管的火花

犇睿视角 | 了解 Consensus 2019 第二天,只要 5 分钟

图片来源:Linkedin

“We have the agility, both in terms of compliance andtechnology, to deploy
those coins way faster.”

Alexandre Kech CEO of Onchain Custodian

在圆桌讨论“Custody:The New Global Competitive Landscape”上,Onchain Custodian 的 CEO
Alexandre
Kech 预测未来加密数字货币与传统托管和合作将日渐增多,毕竟现在很多托管方非常乐于介绍加密数字资产,并为它们寻找放心的托管钱包。涉足数字资产托管业务的 Kingdom
Trust 也表达了类似的观点。CEO Matt
Jennings 表示,传统托管机构引起目标客户和其能够提供的产品非常有限,并不能很好覆盖拥有加密数字资产用户的需求,托管的市场潜力很大。

STO 合规小伙伴:Securitize & tZero

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图片来源:THE TOKENIST

“We decided to open source the DS Protocol only afterproving it works in
real-world applications with real customers tokenizingmultiple actual
securities.”

Carlos Domingo, Co-Founder & CEO of Securitize

证券化通证代表公司 Securitize 在共识大会上宣布其数字证券协议(DS)目前已在 Github 上开源,以便 DApp 开发者能更加方便地在现有的协议层上开发改进。

往期热文回顾

[ 犇睿视角 | 了解 Consensus

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在争议中砥砺前行](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzU5NDcxNzIwMg==&mid=2247484446&idx=1&sn=2bf9d6253f6e32a6dcddb95959f99860&chksm=fe7dbb63c90a3275e5ef52734f312e3919f25d1866c1d62843384ac4f48be393448af4726f13&token=2043144987&lang=zh_CN&scene=21#wechat_redirect)

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2019,比特币新启航](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzU5NDcxNzIwMg==&mid=2247484441&idx=1&sn=3f5953e83317c03972b5d031ec0ef633&chksm=fe7dbb64c90a32720ecc14521f2da9de94932518f79e1d8d339164bebdb390b17cb6408fb109&token=512123806&lang=zh_CN&scene=21#wechat_redirect)

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Kyber 生态系统报告#2

Kyber 生态系统报告#2

四月已经过去,加密市场的春天似乎也要开始了,在这里,我们为您带来了 Kyber 生态系统报告#2。报告中,我们深入研究了过去一个月的 Kyber 链上数据,突出了增长趋势,涵盖了新的发展,并介绍了我们最新的生态系统成员。

Kyber 生态系统的发展

我们通过查看流动性协议的关键指标来开始我们的报告,比如:交易量。交易量表示整个生态系统各方之间转移的价值,下面的两个表显示了这一价值转移增长最快和最大的促进者之间的增长趋势。

下面的第一个图表显示了通过测量上个月 Kyber 的 ETH 交易量增长最快的 DApps(去中心化应用程序)

Kyber 生态系统报告#2

我们可以从这些数据中得出一些观察结果 :

a) Kyber 最近推出了 KyberSwap iOS 在应用程序之中是增长最快的,这并不奇怪,因为移动端的 Kyber 体验一直是我们社区要求的功能之一。

b) DeFi 去中心化应用正在持续的增长,这是我们在 3 月生态系统报告中所强调的重点。

c)发展最快的去中心化应用大多都是较新的项目方 (在过去几个月内整合的项目),这表明进入这个领域的新项目方可以快速增长并获得吸引力。

通过观察排名前 10 位的参与者 (按每月的 ETH 总交易量) 的活动指数,我们可以了解到最大的生态系统参与者在 4 月份和 3 月份的表现如何:

Kyber 生态系统报告#2

  • KyberSwap 月度环比有 32%增幅,并且延续了一段时间的长期增长趋势。
  • 虽然一些钱包的交易量已经下降,但它们仍然呈现出长期上升的增长趋势,4 月份是 3 月份以来的第二个整体最佳月份。

对于整个 Kyber 的生态系统而言,4 月是一个生气蓬勃的月份,我们观察到这是自推出以来最高的月交易量,并且在交易总数方面排名第二:

Kyber 生态系统报告#2

Kyber Network 总量

DeFi 去中心化应用

在将注意力转移到我们 DeFi 合作伙伴在 4 月份的表现之前,先向您介绍一些 Kyber 生态系统中最新的 DeFi 成员:

CDP Saver– CDP Saver 是一个 CDP 管理仪表板,可让用户轻松创建和管理 Maker
CDP。通过 Kyber 在后端整合,用户只需单击一下鼠标(在单笔交易中)即可提升或偿还其 CDP,并保护其 CDP 免于清算,或者承担更高的风险。

(https://blog.decenter.com/2019/04/29/introducing-cdp-saver-cdp-management-and-protection/)

Kyber 生态系统报告#2

CDP Saver 简洁易用的界面

Fulcrum– Fulcrum 是一个基于 bZx 基础协议的保证金交易和借贷平台,让贷款和保证金仓位被代币化。
Fulcrum 使用 Kyber 作为链上数据库(价格反馈),并在创建仓位时将代币转换为所需的抵押品,反之亦然,在清算时转换为借入的资产。

Kyber 生态系统报告#2

Dex.Ag– Dex.Ag 将多个去中心化交易所和流动性提供商的价格汇总到一个用户界面,使用户可以轻松地在价格最优的去中心化交易所下单。

十几个不同的去中心化交易所聚集在一个地方使我们能够轻松地比较去中心化交易所之间的价格竞争力,并将 Kyber 的价格与其他价格进行比较。很高兴看到用户如果下一笔价值 1000 美元的订单,10 个中有 5 个交易对(DAI
/ MKR / BAT / LINK / KNC:ETH)和在截至 5 月 3 日之前次优的 3 个交易对(OMG / REP /
0x:ETH)上,Kyber 都提供了最优汇率。

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Nuo,EASwap 和 InstaDapp

上个月,我们重点介绍了最近整合的 DeFi 合作伙伴所展示的一些增长趋势,这一趋势持续到了 4 月份。

与 3 月份相比,Nuo 通过 Kyber 进行的交易数量和 ETH 交易量增加了一倍,截至 4 月底,已经发放了 135 万美元的贷款(3 月底约为 50 万美元),储备锁定了 392 万美元(3 月底 160 万美元)

Kyber 生态系统报告#2

NUO 通过 Kyber 的交易和交易量

即使 Instadapp 从 v1 升级到 v2,EASwap 和 InstaDapp 的价值和交易量都在持续增长。升级到 v2 后,团队可以扩展他们对 InstaDapp 的“个人银行体验”愿景。

(https://medium.com/instadapp/v2-624b4e896bce)

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钱包

在过去的几个月中,一些新的钱包(Argent、Infinito、qPocket、Dex
Wallet 和其他一些钱包)加入了 Kyber 生态系统,我们逐渐开始看到这些钱包的链上活动。以下是 3 月至 4 月增长最快的 5 种钱包 :

Kyber 生态系统报告#2

我们也很高兴看到 imToken 在其钱包 UI 中添加了 InstaDapp、Nuo、Zerion 和 Set Protocol。这些整合将 DeFi
去中心化应用公开给精通加密领域的用户们。

基金管理与社交媒体

这个月,我们还新加入了一个基金管理平台和一个社交媒体管理应用。

Coinplan– Coinplan 是一个主动管理 (actively managed) 投资平台,投资者可以购买不同的投资组合。
Kyber 的技术整合使投资者可以在购买 Maker 平台产品组合时支付 70 种不同的 ERC20 代币(计划在未来扩展到其他投资组合)。

Chainfuel-Chainfuel 是一种电报 (Telegram) 的分析工具和反垃圾邮件工具,可帮助电报社区管理者管理他们的频道。包括它可以在多个 ERC20 代币支付中提供流线化和自动化服务。

独立开发团队

本月,我们想向两个独立开发团队致谢,他们在构建去中心化应用时展示了使用 Kyber 智能合约的创新方法。

Crypto Maniacs
是我们最喜欢的 Kyberian 团队之一,曾在 EthSingapore 和 EthCapeTown 与 Kyber 互动。他们使用 DepoSet 赢得了 EthSingapore
Kyber 大赏 (EthSingapore Kyber bounty
prize),DepoSet 是单击 TokenSet 的创建者,并在 EthCapeTown 建立了 nutube.network 一个视频流服务,推动 Kyber 的内容创建者代币化服务。

Kyber 生态系统报告#2

在 EthSingapore 和 EthCapeTown 与 Kyber 合作的 Crypto Maniacs

Anmol 和 EthSub 团队在 2019 年悉尼 Edcon 黑客松大会上也以去中心化众筹网站给我们留下了深刻的印象 :

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储备库经理

整个 Kyber 生态系统中兑换服务需求的增加反映在我们从储备经理活动中看到的数据中(见下表)。自今年年初以来,储备经理推动的交易量大幅增加,随着交易数量增加两倍,储备经理相应增加了流动性以满足新需求。美元交易量、ETH 交易量和交易总数的如下图表:

Kyber 生态系统报告#2

Kyber 生态系统报告#2

Kyber 生态系统报告#2

本月我们还欢迎 Crypto.com 成为新的储备经理,他将使用自动化价格储备为 MCO 代币提供流动性。 MCO 代币已于 4 月 26 日在 KyberSwap 上市。

结论

总的来说,这是 Kyber 生态系统非常活跃的一个月份。 我们看到交易量和使用量都在不断增长,新的去中心化应用,钱包和商家不断加入这个日益增长的流动性连接网络。
我们一如既往地致力于发展我们的生态系统,并欢迎大家阅读我们的协议白皮书,看看 Kyber 怎么在整个区块链领域中朝着我们的愿景持续发展。

欢迎大家参与我们的电报群讨论 !

t.me/kybernetwork

t.me/KyberDeveloper


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花絮|纽约社区聚会

花絮|纽约社区聚会

纽约时间 5 月 14 日晚,我们与 MEW、Set、dYdX 和 Fabr(x) 举行了一场精彩的纽约社区聚会!同时也非常感谢 Fabr(x) 团队和 Chris 的主持!
这场聚会分享了我们的项目如何帮助加密领域和 DeFi 的普及化。 感谢现场来参加的各位!😊

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Kyeber、MEW、Set、dYdX 和 Fabr (x)成员大合照

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参与现场活动的社区朋友们


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牛市还是熊市?!本周见分晓

4 月 30 日以来,比特币屡创新高,晚上推特大 V 喊单,白天微博大 V 喊单,日以继夜,大家产生了牛市的幻觉(咦?),然而,掐指一算,我感觉 5 月 15 日(北京时间及美国时间)可能是一个很重要的行情分水岭,为什么呢?

Pro 牛市:

1. 基本面产生了巨大的变化:对于比特币而言闪电网络带来了又一次成规模的 user
adoption 热潮,对以太坊而言则是#Defi 的发展,链上交易量和地址数都有显著增长;

2. 海外机构纷纷入场:Grayscale 的比特币信托购买需求如潮,富达即将为客户提供比特币交易及托管服务;

3. 比特币 ETF 可能通过(5 月 15 日前);以太坊期货即将获批;

4. 纽约区块链周如火如荼;

5. 二级市场 BTC 价格屡破近期新高,交易量创记录;

6. 国际事件频频发生,避险需求高涨;

Pro 熊市:

1. 利好及避险需求纷纷被消化并已表现在市场价格上,包括纽约区块链周即将结束,SEC 继续推迟 ETC 申请;

2. BTC 价格较上次牛市最高纪录仍有 50% 以上跌幅,交易量高峰期可能象征牛市继续,也可能是变盘信号;

3. 根据过往牛市经验,一旦笔者的业外朋友开始考虑买币,市场已经见顶(上次接受大规模询问是 17 年年底 …);

4. 李笑来老师复出江湖,推荐新项目 b.watch;

  1. 距比特币减半仍有 373 天(可以看看这个倒计时网站:https://www.bitcoinblockhalf.com/);

6. BCH 5 月 15 日升级,bch 重要事件常常对盘面有一定影响。

这么列下去这个单子可以变得无限长 … 难怪分析师和交易员需要截然不同的技能树 … 总之盘面走势如何,最终还是要看市场反应,可能涨,可能跌,也可能横盘 …

最后,为便于查看可能的重要变盘时间点,附上 _19 年主流币大事日历 _:

5 月 15 日:BCH 升级;同时 Blockchain 钱包下线 BSV;

6 月 1 日:Block one 发布重要新闻;

6 月 22 日:门罗举办峰会;

6 月 24 日:Cardano (Ada)发布更新后的路线图;

6 月 30 日:EOS 发布重要升级新闻;

6 月 30 日:BSV 支持复杂脚本功能上线;

7 月 18 日:Zcash 分叉出“Ycash”

8 月 7 日:莱特币产量减半;

10 月 3 日:ETC 在温哥华举办峰会。


留言告诉我,你认为会涨,会跌,还是可能横盘-Lin

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掘金 Staking:在一夜暴富的加密货币市场闷声发财

掘金 Staking:在一夜暴富的加密货币市场闷声发财

– 31QU 的第 304 期推送 –

掘金 Staking:在一夜暴富的加密货币市场闷声发财

Staking Economy (权益经济),可能是继 IEO、DeFi 之后,今年以来最引人瞩目的概念了。

随着越来越多抢滩 PoS 矿池的消息传来,关于 Staking 的评价也出现了两极分化。支持者认为,它是激活公链的绝佳方式,唱衰者则认为,PoW
才是体现区块链去中心化精髓的方式,除此之外的任何方式,最后都可能沦为资本的“白手套”。

就在两种观点陷入白热化的讨论时,另一边,瞄准机会的交易所、矿池、钱包和 PoS 委托代理机构们,开始紧锣密鼓地布局,掘金
Staking:搭建服务器、策划运营方案、拉人……

这些敢为人先的尝试者们,有的已经赚到了第一桶金。

文 /31QU 林君

掘金 Staking:在一夜暴富的加密货币市场闷声发财

Staking 新世界

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仿佛一夜之间,Staking 火了,关于 PoS 的消息也纷至沓来。

3 月 8 日,以太坊完成最新升级,即将从 PoW 共识转向 PoS 共识;3 月 14 日,Cosmos 主网上线;3 月 25
日,Cardano (ADA)完成 Cardano 1.5 主网升级,正式转向 PoS;此外,Difinity、Polkadot
等项目的消息也开始“轰炸”币圈。

这些带着明星光环的区块链项目有一个共同点:采用了 PoS/PoW+PoS
等共识机制,一旦主网上线,投资者就可以通过质押、投票、授权委托和锁定等行为获取交易费、区块奖励以及分红等收益。

对于想尝试的玩家,只需持有支持 Staking 的代币,就可以在多个渠道(目前火币、ZB 等交易所,imToken、Cobo
等钱包均已支持该功能),按照提示将币的所有权 / 质押权委托给节点,便可获得参与区块生产的通胀奖励。

这是与采用 PoW 机制币种完全不同的玩法,由此带来的新商业模式,也被形象地称为 Staking Economy (权益经济)。

“最近 Staking 的讨论的确比较多,其实要真的算起来,关于 Staking 的讨论最早可以追溯到去年 EOS 主网上线。”火币矿池首席分析师丁元告诉
31QU,去年 6、7 月 EOS 的 21 个超级节点竞选,最先让币圈人深刻体会了持币投票的参与感,尽管 EOS 的 DPoS 机制和 PoS
有所不同,但是人人可投票的方式可以让用户积极地参与社区治理,使得 Staking 这种模式受到大家的关注。

他分析说,再加上采用 PoW 共识机制的币种,挖矿会对能源造成巨大消耗、参与的资金门槛也较高,相比之下,PoS
币种的优势就非常明显,“只要持有足够多的币和号召力,再加上一些基本的服务器投入,完全就可以做节点,同时持有少量币的用户也有很强的参与感。”

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事实上,PoS 并非新概念,它与 PoW (工作量证明)一样,是公链的一种共识机制。2011 年 7 月 11 日,一个名为 QuantumMechanic
的人在 Bitcointalk 论坛首次提出了 Proof of Stake 的概念(当时还没有 PoS 的简称)。

2012 年 8 月 19 日,Sunny King 首次提出 PoS 概念,并发布了点点币(PeerCoin),PoS
从纸面概念走向工程实现。接下来,又出现了 BCNext (Bxt)、黑币(Blackcoin)、影子币(Shadowcoin)等项目,均采用 PoS
作为主要的共识机制。

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PoS 也逐渐成为除 PoW 之外,区块链共识机制的重要分支。

发展到 2019 年,采用 PoS 机制的币种不断增多,市值也不断攀高。据数链评级统计,目前市面上将近 80 个 PoS 或类 PoS 项目,总市值已达
1453 亿美元,Staking 的收益区间在 [0.02%,156.23%],其中 Livepeer 的权益收益率最高,为 156.23%。

掘金 Staking:在一夜暴富的加密货币市场闷声发财

▲ 因 Staking 被锁定的资产分布,截图来源:stakingreward.com

另据 stakingreward 网站统计,目前整个 Staking 权益池资产总额高达 60 亿美元,其中,今年 3 月 24 日开始,EOS 的
Staking 质押资产异军突起,遥遥领先于其他项目。

“我们判断,PoS 机制会越来越流行,新的项目方会更倾向于选择类 PoS 机制,最后能留下的 PoW
币种只会是一些老的项目。”丁元表示,基于这个判断,火币矿池开始布局 Staking。

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跑马圈地

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今年 2 月,区块链初创公司 Staked.us 宣布完成 450 万美元的种子轮融资,打响了抢滩 Staking 市场的一枪。Staked.us
判断,到今年年底,将会有约 25% 的加密货币市场(约 250 亿美元)将采用 PoS 作为共识机制,每年会给参与 Staking 的投资者带来 2.5
亿美元的奖励。

巨大的金矿、庞大的市场,瞄准机会的创业者开始布局。

3 月 29 日,Coinbase 旗下专为机构客户服务的加密货币托管机构 CoinbaseCustody,宣布开始向机构客户提供 Staking
服务,首个支持项目为 Tezos,扣除手续费后客户可获得约 6.6% 的年化收益率。

国内玩家也紧随其后。“目前火币矿池上线了 IRIS、ATOM、EOS、IOST 等 7 种 PoS/DPoS 机制的币,无论用户参与哪种币
Staking,都能获得相应 HPT 收益。”丁元介绍,目前火币矿池设计了不同锁仓时间、不同收益加成的阶梯性机制,“鼓励用户长期锁仓”。

“事实上,自去年 EOS 上线以来,火币就一直在布局 Staking。”丁元表示,火币矿池的重点已经转向 PoS,“今年会更关注一些新的 PoS
项目,即便是还在测试网阶段的项目,也会重点关注。”他补充说,“好的项目还是要抢,因为越早入局收益也会越大。”

除了火币矿池,同为交易所矿池的 OK 矿池也在筹备。

“现在 OK 矿池在筹备 EOS 节点的工作,其他 PoS 项目在排期。” 一位知情人告诉 31QU,内部已在推进 Staking
的工作,就是“进展比较慢”,目前重点还是放在“PoW 的底层生态,之后很快会涉足云算力和 PoS”,“老板还是挺重视矿池的。”他补充说。

除了矿池,钱包也来分一杯羹。4 月 24 日,Cobo 发布新产品 Cobo Staas (Staking as a
Service)云服务,针对不同用户群体提供资产全托管、节点投票、节点代运维等不同类型的服务。除此之外,imToken、Maguam、atomic
wallet 等钱包,也开始支持部分币种 Staking 服务。

看到机会的不止矿池、钱包,创业者也开始进场。相较于 Cosmos、Tezos 等项目,菜心所在的 V Power 团队看中了 V
Systems (VSYS),该项目创始人是 Sunny King (点点币的创始人),他告诉 31QU,做节点确实有利可图,但并不是可以一夜暴富的生意。

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细水长流的生意

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今年 2 月 25 日,菜心所在团队宣布竞选 VSYS 节点;3 月 11 日,V Power
当选超级节点。根据规则,持币人通过租赁方式协助超级节点铸币,参与社区自治,可以获得 VSYS 代币奖励。

“铸币就是用户把币的权益租赁给节点,如果是超级节点,那么节点将获得的收益扣除费用后,再分给用户。”菜心解释,整个过程可以简单理解成“存币生息”。据了解,目前参与
VSYS Staking,年化在 10%~18% 不等。

他给 31QU 算了一笔账,自从 V Power 成为 VSYS 超级节点以来,每天可以固定获得 5 万多枚代币,节点收取 21% 的服务费,目前节点运行了
2 个月,总计获得了 60 多万枚 VSYS 代币,“大概在 0.3~0.5 元之间我们开启了节点,目前单价 1 块多。”

也就是说,仅两月,V Power 的节点运营就入账大约 40
万元。“我们没有把这部分币出售,币就一直放在池子中。”加上团队本身持有的大量代币复利,也算一笔可观的收入了。

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根据菜心的介绍,节点收取的 21%
费率,主要用于服务器、网站的运营维护,以及活动、路演开支等,另外,也参考了其他节点设置的费率标准。“实际上,服务器的开支不多,主要是我们需要进行一系列的宣传,比如近期在币乎举办的征文大赛,这类活动基本上就是由节点补贴。”

菜心介绍说,Staking 节点和项目核心团队并没有太多的接触,日常的工作主要是节点的运营,项目、节点的宣传非常重要。

“对于节点来说,接地气才是王道。”他介绍,只要持有 8 千万个 VSYS 就可以竞选节点,门槛并不高,但能否吸引用户来支持节点就非常考验团队的运营,“目前
V Power 汇聚了 1000 多个玩家,之前群里有玩家发过截图,他 1000 万元的投入,一周可以分到价值几万元的币。”

在加密货币还尚未走出熊市的情况下,这样的收益吸引了众多稳健型投资者。

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躺赚

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在 Staking 这场新游戏中,收益率是玩家选择节点时考虑的最重要因素。

玩家蔡尚衡对他目前的收益很满意,以他自己投入的一百多万元、Staking 的 1000 万个币为例,在复投情况下,“一天大概能产出 5000
个币”,按照单价 8 毛算,日收入在 4000 元。

他告诉 31QU,如果按照币本位,年化 20%
的项目“很优秀”了,如果按照项目的通胀率,除去节点收取的费率,并不能达到这个数字,他现在能拿到这个收益,源于“节点搞活动,免除了部分手续费”,另外加上节点搞差异化运营,“大额能给减免
10% 手续费”。

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▲ 目前市面上部分币种 Staking 收益对比

蔡尚衡也尝试过其他节点,但因为收益一般(15%~17%)就转移了“战场”。他透露,虽然有很多知名机构也开始布局,但对于他这样的玩家来说,还是会选择“对散户让利”的节点。

此外,他告诉 31QU,如果真的看好 PoS 项目,没必要日结,“一般人只看到日结可以天天看到钱,但没有想到手续费问题,日结和周结的收益差别很大。”

在追求收益最大化的路上,第一批 Staking 玩家们踩过很多坑。

卡卡和蔡尚衡两人因币结友,但他的经验没有比蔡尚衡丰富。“之前他在币价 2 毛的时候就说看好这个币,那时我也就瞅瞅,现在可真是拍断大腿啊。”卡卡告诉
31QU,直到项目上了交易所,他才开始关注铸币。

“我之前有调查过,每个节点都有容量,比如我参与的节点容量是 8 千万,那么超过这个数字的那部分玩家,就没有收益了。”

卡卡称,新玩家必须要注意,“节点不会提示是否已经满额,超过了还能进行
Staking。”他之前就有过一次“惨痛”的经历,节点满了还去,导致最后没有收益。

“另外,交易所的 Staking 收益比不上节点,推荐大家直接去节点玩。”除此之外,他还建议新玩家一定要定期查看节点排名,“如果不是超级节点,Staking
是没有收益的。”因此,如果超级节点的位置被取代,必须尽快撤出。

他还告诉
31QU,由于节点每天收益固定,如果节点长时间满额,那么收益就是固定的;如果有增有减,那么收益就是浮动的,“我有一个愿望,那就是一个超级节点里只有我一个人
Staking,那收益就只有我一个占了掘金 Staking:在一夜暴富的加密货币市场闷声发财。”卡卡开了个玩笑。

据了解,虽然他的投入比不上蔡尚衡,但投入的 5 万多元、共 8 万多枚币,每周大约能有 270 元的收益,“足够吃一顿火锅啦。”

采用 PoS 机制的公链,只要持币人参与 Staking,就可以享有公链每年增发的一定比例的奖励,相当于多了一笔像债券一样的稳定收益,确实是一门躺赚的生意。

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观望

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不过,虽然 Staking 确实掀起了一股热潮,众多创业者也开始跑步进场,但这场游戏依旧是机遇与风险共存。

“相比于已经发展了 10 年的 PoW,目前 PoS
还处在早期阶段,一些明星项目也还在验证、甚至白皮书阶段,能否造就一个伟大的项目仍然需要时间检验。”一位从业者分析,在代码的世界里,简单才是安全的,这也是
PoW 为何能有众多拥趸者的原因。

同样有矿池业务的币信也没有冒进。

“我们目前还是专做 PoW 矿池,Staking 这块我们也只在筹备 Algorand 的节点工作。”币信金融负责人王希告诉
31QU,因为币信本身投资了这个项目,做节点还是比较正常,但其他项目,“目前暂时没有关注”。

对于普通的玩家来说,Staking
同样存在风险。由于质押的收益基于项目每年的通胀,但如果项目不靠谱,同样会面临亏损的风险:币价大跌带来的损失抵不上通胀所得。

即便有以上的风险,丁元依然看好 PoS,他认为未来基于该共识机制的币种会越来越多,“只要新的优质项目在,Staking
就会一直火。而且有一个小判断,接下来的项目方会把 Staking 的解锁时间会设置得越来越长。”

事实上,无论是 PoS,还是 DPoS,都是希望通过激励的方式,鼓励持币人主动参与,这也是权益经济的最根本要义。

而在区块链的世界里,一直都不缺新的概念与新的玩法,这中间同样潜藏着赚钱的机遇,就在 Staking 风刚起之时,已经有部分先行者赚到了第一桶金。

未来,Staking 会发展成为一门怎样的生意,目前来看,一切都还是未知数。

参考文章:

1、Coinfund:

Active Network Participation as an Investment Strategy

2、区块链卡咩:第二章 PoS 发展史

声明:“31QU”所有原创文章,转载均须获得“31QU”授权。未获授权严禁转载。

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